Bei angebotenem Fondswechsel keine Gebühren akzeptieren
Was tun, wenn der Fonds aufgelöst wird?

Immer mehr Investmentfonds werden aufgelöst. Im vergangenen Jahr wurden 153 Fonds geschlossen, und in diesem Jahr sind es bereits rund 100, schreibt das Magazin "Finanztest" in seiner Oktoberausgabe.

ddp/vwd BERLIN. Zugemacht werden vor allem stark spezialisierte Fonds mit einem kleinen Volumen. In Zeiten der Aktienbaisse leiden diese Anlageprodukte an Mittelabflüssen, geringen Depotbeständen und ausbleibenden Neuzuflüssen und geraten so schnell an die Grenzen der Wirtschaftlichkeit. Oft sind es Fonds, die von den Investmentgesellschaften aus reinen Marketingüberlegungen auf den Markt gebracht wurden, um bei jedem Trend auf dem Börsenparkett dabei zu sein. Häufig werden aber auch Fonds zusammengelegt und die Produktpalette bereinigt.

Besonders ärgerlich ist die Fondsschließung für Anleger, die weniger als zwölf Monate dabei sind und einen Gewinn erwirtschaftet haben. Denn die Fondsauflösung wird vom Fiskus behandelt wie der normale Verkauf von Fondsanteilen. Geschieht dies innerhalb der Spekulationsfrist von einem Jahr, müssen die erzielten Gewinne versteuert werden. Bevor ein Fonds geschlossen oder mit einem anderen zusammengelegt wird, müssen die Anleger und das Bundesaufsichtsamt für das Kreditwesen (BAKred) mindestens drei Monate vorher informiert werden, betont das Magazin. In dieser Zeit kann der Anleger entscheiden, ob er das in der Regel erfolgende Angebot, in einen anderen Fonds der Gesellschaft zu wechseln, annehmen will. Gebühren oder einen neuen Ausgabeaufschlag sollten Anleger jedoch nicht akzeptieren, empfiehlt "Finanztest". Das Umschichten in einen anderen Fonds sollte kostenfrei sein.

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