DWS Vermögensbildungsfonds
Der weltweit investierende Flaggschiff-Fonds der DWS war über Jahre überdurchschnittlich erfolgreich. In der Erholungsphase nach der Finanzkrise war Fondsmanager Klaus Kaldemorgen, der das Portfolio seit 1994 verantwortet, jedoch zu vorsichtig. Im dreijährigem Vergleich liegen die Ergebnisse unter dem Vergleichsindex MSCI World. Inzwischen ist Kaldemorgen wieder optimistisch für Aktien und setzt vor allem auf exportstarke Titel mit hohem Marktanteil in Schwellenländern. Auch Rohstoffe und Zykliker sind übergewichtet.
Die Gebühren des Fonds stimmen. Mit einer Total Expense Ratio von 1,42 Prozent per anno berechnet die DWS für ihren Klassiker durchschnittliche jährliche Gebühren. Eine Performance-Fee oder Rücknahmegebühren fallen nicht an. Die vergleichsweise niedrige Gebühr erleichtert es dem Spitzenteam, den Vergleichsindex MSCI World regelmäßig zu schlagen.
Anlageurteil: Halten!
Die Gebühren im Überblick:
Ausgabeaufschlag: einmalig 5,00 Prozent
Verwaltungsgebühr: 1,45 Prozent
Weitere Gebühren: Erwerb und Veräußerung von Vermögensgegenständen; Verwaltung und Verwahrung evtl. entstehender Steuern; Geltendmachung und Durchsetzung von Rechtsansprüchen; Erträge aus dem Abschluss von Wertpapierdarlehensgeschäften
Die langfristigen Renditen:
lfd. Jahr: 4,99 Prozent
3 Jahre: 1,85 Prozent
5 Jahre: 0,56 Prozent
10 Jahre: minus 0,06 Prozent
Morningstar-Rating: ***
Feri-Rating: B
Quelle: Verbraucherzentrale NRW, Morningstar.
Frage an die Redaktion (oder kenntnisreiche Mitleser):
Sind die "langfristigen Renditen" hier vor oder nach den Gebühren (Ausgabeaufschlag, jährliche Gebühren) angegeben?
Vielen Dank!
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