BIZ-Jahresbericht

Europas Banken stark verwundbar

Die Bank für internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) malt ein düsteres Bild von der Lage der Bankenbranche. Der Zustand ähnele dem nach dem Kollaps von Lehman Brothers. Die Bilanzen müssten umgehend saniert werden.
Update: 24.06.2012 - 18:02 Uhr 32 Kommentare
Europas Banken drohen nach Einschätzung der BIZ in einen Teufelskreislauf zu geraten. Quelle: dpa

Europas Banken drohen nach Einschätzung der BIZ in einen Teufelskreislauf zu geraten.

(Foto: dpa)

FrankfurtDie europäischen Banken drohen wegen des mangelnden Vertrauens der Finanzmärkte in einen Teufelskreis zu geraten. Sie müssten immer größere Teile ihrer Anlagebestände als Sicherheit anbieten, um noch Käufer für neue Anleihen anzulocken, warnte die Bank für internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) in ihrem am Sonntag veröffentlichten Jahresbericht. Doch das ginge im Fall einer Pleite zulasten der unbesicherten Gläubiger und mache daher besicherte Schuldtitel umso begehrter.

„Und wenn sich private Mittelgeber aus den Märkten zurückziehen, setzen die Banken Sicherheiten ein, um sich verstärkt über die Zentralbank zu refinanzieren, womit sie ihre Bilanzen noch mehr belasten“, beschreibt die Baseler „Zentralbank der Zentralbanken“ das Dilemma. Dies mache die Geldhäuser noch verwundbarer für externe Schocks.

Nach Branchenschätzungen sei im vergangenen Jahr ein Fünftel aller Aktiva der Banken in Europa hinterlegt worden, um an neue Refinanzierungsmittel zu kommen - unter anderem von Notenbanken, erklärte die BIZ. Bei den griechischen Banken sei es sogar ein Drittel. Bei Banken in Irland, Italien und Portugal habe sich der Anteil belasteter Aktiva von 2005 bis 2011 verdoppelt.

Die Europäische Zentralbank (EZB) hatte im Dezember und im Februar 2012 gegen Sicherheiten insgesamt eine Billion Euro an Kreditinstitute verliehen, um deren Geschäft in Schwung zu halten. Es gebe Anzeichen dafür, dass den Banken allmählich die nötigen Sicherheiten von ausreichender Qualität ausgingen, so dass sie mehrfach belegt würden, warnt die BIZ. „Die Mehrfachverwendung von Sicherheiten ist zwar ein Schmiermittel für Finanztransaktionen, sie untergräbt jedoch die Systemstabilität.“

Zustände wie nach der Lehmann-Pleite
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32 Kommentare zu "BIZ-Jahresbericht: Europas Banken verwundbar wie nach der Lehman-Pleite"

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  • laute Papiertiger am Werk.
    Wer Ramschanleihen als Sicherheit hinterlegen darf gehört vom Markt genommen. Wenn dies nicht geschieht wird diese Krise weiter befeuert anstatt gelöscht. Den nationalen Notenbanken, der Länder, die diese Vorgehensweise unterstützen gehört der Zugang zur EZB gesperrt.
    Banken schließen, die Amerikaner haben es uns vorgemacht.

  • Bleibt nur die Frage - wohin mit dem abgehobenen Geld?

    Übrigens hat Herr Schäuble stehst betont, dass es bei der Lösung der Finanzkrise nie wirklich um eine Lösung ging, sondern lediglich um den Glauben daran:
    Siehe Handelsblatt 6793272.html (Obama soll sich erstmal um eigenes Defizit kümmern)
    Siehe YouTube yDBzJRQLZN8 (Gespräch zur Nachbesserung des Hilfspaketes für Portugal) - Zitat: "Parlament & öffentliche Meinung....müssen glauben, dass wir es ernst meinen."

  • Mir wurden Informationen zugetragen, die bis in höchsten Kreise der EU-Kommission reichen. Offensichtlich registriert man so langsam auch dort, dass das System nicht mehr zu retten ist. Es geht anscheinend nur noch darum den Rückzug einiger Maßen geordnet ablaufen zu lassen, damit keine Massenpanik ausbricht. Die Politiker wollen offensichtlich nur noch Zeit gewinnen. Ich habe meine Ersparnisse schon mal vorsorglich bei meiner Bank abgehoben. Die Politiker werden uns weiter anlügen bis zu dem Tag, an dem die Bankschalter geschlossen sein werden.
    Spanien, Irland, Portugal, Italien, Griechenland - alle sind auf einem guten Weg, sagte Herr Schäuble. Wer die Nachrichten verfolgt und 1+1 zusammenzählen kann, der weiß was die Stunde geschlagen hat. Griechenland wird alle sein Schulden zurückzahlen und wir verdienen noch an Griechenland sagte Herr Schäuble. Der Mann ist derart verlogen und dreist - eine Schande !!

  • es wurde aber auch langsam zeit, dass die herren aufseher die bevorstehende katastrophe nicht weiter ignorieren.
    punkt 1: die bankenkrise ist auch ein kernproblem der eurokrise, die betroffenen länder sind auch durch die banken in die krise geraten, teilweise oder überwiegend.
    punkt 2: wie haben es mit einer systemkrise zu tun, die vor ca. 12 jahren ihren anfang hatte. einerseits in der politik des billigen geldes der fed. andererseits im explosionsartig angestiegenen geschäft mit kreditderivaten.
    punkt 3: durch die internationale vernetzung aller banken ist der ausfall einer bank mittlerweile systemgefährdend. direkt, durch den ausfall weiterer banken, bedingt durch die geschäftliche vernetzung. indirekt, durch den branchenweiten reputationsverlust.
    punkt 4: solange kreditderivate und viele weitere derivat nicht verboten werden, hangeln wir uns von einer krise zur nächsten. zurück zum drivateangebot der achtziger, plain-vanilla-swaps und -optionen, dazu ein paar futures. mehr braucht keiner und derivate auf rohstoffe jeglicher art sollten einer strikten bindung an grundgeschäfte unterliegen, weg von spekulationsgeschäften.
    punkt 5: die aktuellen politischen entscheidungen der politiker sind stark an das thema kreditderivate gebunden. fakt ist, das bei einem rationalen handeln, sprich lassen wir pleitebanken pleite gehen, sofort das banksensystem kollabieren wird, da dann unzählige banken ausfallen werden. man sehe sich mal die bilanzen der ach so tollen (landes-)banken an, die sich rühmen besser als die anderen zu sein. tatsächlich hatten sie bisher nur glück, dass sie durch das schneeballsystem der bankenrettung am leben gehalten wurden.
    ich befürchte aber, dass durch massenproteste die politik die gläubiger (vor- und nachrangige) in kürze an den bankenrettungen beteiligen muss, was zu vielen credit-events führen wird. dann sehen wir viele bad-banks.

  • Wir hatten so einen hübschen Regenbogen (ca. 1900) vorhin ...

    Als erste wolten wir ja den Banken und Versicherungsmarkt (Bad Bank) trennen. Damit an Schäden anderer nicht verdient werden kann. Das wüde verhindren, daß Unterenehmen in Pleiten getrieben und geplündert werden könnten.

    http://dynip.name/flaschenpost.jpg

  • Habts ihr die ROTLACKIERTEN NAZIS gesehen?

    http://meta.tagesschau.de/id/57706/steinbach-vergleicht-nationalsozialisten-mit-linken

    http://www.sueddeutsche.de/muenchen/kunstaktion-von-spencer-tunick-muenchen-zieht-blank-1.1391493

    ~~~

    BIER ab VIER!

    http://www.welt.de/img/news3/crop107259372/8568721261-ci3x2l-w620/Gruene-beschliessen-Zustimmung-zum-Fiskalpakt.jpg

  • "Die Europäische Zentralbank (EZB) hatte im Dezember und im Februar 2012 gegen Sicherheiten insgesamt eine Milliarde Euro an Kreditinstitute verliehen, um deren Geschäft in Schwung zu halten."

    Die Zahl ist zu niedrig, oder?

  • BILD.de heute:
    "... Sonntag, 24. Juni 2012, 18:58 UHR
    Steinbrück rechnet mit Volksabstimmung über EU

    Stuttgart – Der frühere SPD-Finanzminister Peer Steinbrück erwartet wie Bundesfinanzminister Wolfgang Schäuble (CDU) dass es im Zuge der Euro-Rettung zu einer Volksabstimmung über Europa kommen wird. „Wer den Verfassungsrichtern aufmerksam zugehört hat, weiß, dass es anders nicht geht”, sagte er der „Stuttgarter Zeitung”. „Das wäre ein absolutes Novum”, fügte er hinzu. Denn „wir haben das Volk nicht einmal über das Grundgesetz, über die Wiedervereinigung und über die Aufgabe der D-Mark befinden lassen”. ..."

    Bisher ging es immer gegen die Interessen der Deutschen, spät und richtig erkannt, Herr Steinbrück.

  • Credit Default Swaps (CDFs) meine ich =)

    kann nicht hochgehen son Staat, die Summe hat kein Emmitent als VersicherungsLeistung inna Kasse!

  • lustig sind ja die CFDs, mittels denen üer Jahren Prämien in Milliarden Höhe kassiert wurden + Boni an Bänker weil fette Gewinne, und welche jetzt zum Risiko für die Bilanz werden und somit das BankenSystem gefährden =)

    einfach nur ein perfektes System + Rettung über EZB + StaatenBürgschaften (Steuerzahler) !!!

    NobelPreis für Wirtschaft für dieses Modell!!!

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