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Umfrage: 60% haben Beratungsbedarf beim Thema Finanzen

Viele Deutsche fühlen sich unsicher bei der Finanz- und Vermögensplanung. Drei von fünf Befragten ...

Viele Deutsche fühlen sich unsicher bei der Finanz- und Vermögensplanung. Drei von fünf Befragten einer aktuellen Umfrage zum Thema Finanzberatung halten sich für nicht kompetent genug und sind daher auf professionelle Hilfe bei Finanzangelegenheiten angewiesen. Nahezu 20% sind dabei unbedingt auf eine Beratung angewiesen, 40% lassen sich zur Sicherheit gerne beraten. Zu diesem Ergebnis kommt eine aktuelle Internet-Trendumfrage der Unternehmensgruppe Steria Mummert Consulting und dem Spezialisten für Umfrage- und Beschwerdemanagement-Software Inworks. Demnach sind es vor allem Banken und unabhängige Finanzdienstleister, deren Beratungsangebote die Mehrheit in Anspruch nimmt.
Zwar geben etwa zwei von fünf Befragten an, dass sie sich sicher in Finanzfragen fühlen und keine Beratung benötigen. Dennoch hat sich in den letzten 12 Monaten mehr als die Hälfte der Umfrageteilnehmer in Sachen Finanzen beraten lassen. Denn rund 20% fühlen sich nicht kompetent und mehr als jeder Dritte nimmt "zur Sicherheit" lieber Beratung in Anspruch. Die Kunden gehen dabei überwiegend zu ihrer Bank oder einem unabhängigen Finanzdienstleister. Rund 5% suchen Rat bei Steuerberatern, Versicherern oder im Familien- und Freundeskreis. Auch Internet und Finanzpresse dienen als Ratgeber für die Vermögensplanung.
Die deutschen Kreditinstitute profitieren vom Beratungsbedarf der Bundesbürger und investieren in die Filialberatung: 42% der Geldhäuser wollen bis 2006 stark in die Filiale als Vertriebskanal investieren. Nicht ohne Grund, denn 54% der Fach- und Führungskräfte der Kreditinstitute erwarten hohe oder sehr hohe Wertschöpfungsbeiträge vom Vertrieb über ihre Niederlassungen. Bei den Produkten setzen die Finanzinstitute derzeit verstärkt auf die Altersvorsorge und die damit eng zusammenhängende langfristige Finanzplanung. Dies mit Erfolg, wie die Umfrage zeigt. So hat die Mehrzahl der Kunden das Gefühl, kompetent und individuell beraten worden zu sein, und ist dementsprechend zufrieden mit den Leistungen seines Finanzinstituts. Zwar ist sich ein Drittel der Kunden unsicher, ob sie gut beraten wurden. Dennoch ändert jeder zweite aufgrund der Beratung seinen Vermögensplan oder stellt ihn um.

Quelle: FINANZ BETRIEB, 28.06.2005

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