LONDON. Die tiefe Krise des britischen Bankensystems ist nach Meinung der Finanzaufsicht FSA noch nicht ausgestanden und droht die Rezession auf der Insel weiter zu verschärften. Adair Turner,Chairman der FSA fürchtet eine Abwärtsspirale, bei der sich die Probleme der Finanzbranche und der Realwirtschaft gegenseitig verstärken.
Großbritannien steckt derzeit erstmals seit 1991 in einer tiefen Rezession. Ende 2008 schrumpfte die Wirtschaft so stark wie seit fast 30 Jahren nicht mehr. Dabei trifft die Finanzkrise Großbritannien besonders hart; inzwischen hat die Regierung mehrere Banken verstaatlicht und ein zweites milliardenschweres Hilfspaket geschnürt, um den Finanzsektor vor dem Kollaps zu retten.
Die Risikoscheu der Banken, die ihre Bücher sanieren wollten, könnte dazu führen, dass mehr Kreditgesuche von Privatleuten und Unternehmen abgelehnt werden als in früheren Rezessionen, warnt Turner. Derartige sich selbst verstärkende Zyklen gebe es in jedem Abschwung, aber das Problem der gegenwärtigen Rezession sei, dass die Schwäche des Bankensektors diese Spiralen verschärfen könnte. Die britische Regierung prognostiziert, dass die Wirtschaft auf der Insel in diesem Jahr um 2,2 Prozent schrumpfen wird. Die EU-Kommission geht dagegen von einem Minus von 2,8 Prozent aus.
Um künftige Finanzkrisen zu vermeiden, will die FSA die Banken verpflichten in guten Zeiten einen dickeren Kapitalpuffer für schwierigere Phasen aufzubauen, so dass sie in der Krise ihre Kreditvergabe nicht so drastisch einschränken müssen. Außerdem brauche die Finanzwirtschaft neue Regeln, die sicherstellen, dass die Liquidität an den Märkten nicht über Nacht austrocknen kann. Darüber hinaus sprach sich Turner für eine strengere Regulierung für Hedge-Fonds und Beteiligungsgesellschaften aus. Schließlich will die FSA auch einen Rahmen für das Bonussystem schaffen.Diese Struktur soll sicher stellen, dass Boni nur für langfristigen Erfolg und nicht für das Eingehen kurzfristiger Risiken bezahlt werden. Die Höhe der Boni will die FSA aber auch in Zukunft den Banken überlassen.
In Großbritannien tobt derzeit eine heftige Diskussion um Bonuszahlungen bei Banken, die nur Dank staatlicher Hilfen die Finanzkrise überstanden haben. Unmittelbarer Auslöser ist die Royal Bank of Scotland, die inzwischen nicht nur zu 70 Prozent dem Staat gehört, sondern 2008 den höchsten Verlust in der britischen Wirtschaftsgeschichte eingefahren hat. Trotzdem will die RBS mehr als eine Mrd. Pfund an ihre Mitarbeiter ausschütten.
