Stresstests: Banken haben Angst vor falschen Schlüssen

FRANKFURT. Die deutschen Banken wollen bei der Veröffentlichung von Stresstests für die Institute nicht mauern. Allerdings gibt es die Angst vor falschen Schlüssen, zumal die Details und die Methoden noch nicht feststehen. "Ich bin in der Einschätzung zurückhaltend, ob die Veröffentlichung von Stresstests geeignet ist, einen wesentlichen Beitrag dazu zu leisten, die Vertrauenskrise am Interbankenmarkt einzudämmen", sagte Werner Böhnke, der Chef der genossenschaftlichen Zentralbank WGZ, am Wochenende dem Handelsblatt.

"Denn es stellen sich ja sofort neue Fragen, zum Beispiel wer interpretiert aus welcher Interessenlage nach welchen Kriterien?" Wichtig sei, dass Fehlinterpretationen vermieden würden, für die es einen breiten Korridor geben könnte. "Außerdem darf es auch international keine Spielräume für ein unterschiedliches Design der einzelnen Stresstests geben. Wenn das erfüllt ist, würden wir uns der Veröffentlichung unserer Ergebnisse nicht verschließen" so Böhnke.

Häuser wie die DZ Bank, die Postbank und die Deutsche Bank begrüßten das Vorhaben vom Grundsatz her, wollten aber bis zur endgültigen Bewertung die konkreten Vorhaben und das geschlossene Mitziehen der Wettbewerber abwarten. Keinen Kommentar gab die Commerzbank ab, ebenso die Landesbank Baden-Württemberg.

"Wir begrüßen neue Stresstests und potenzielle Banken-Rekapitalisierungen als ein Instrument unter mehreren, um wieder Vertrauen aufzubauen", erklärten die Analysten der US-Investmentbank Morgan Stanley. Wenn man die Stresstests gut mache, werde das dem Marktvertrauen wahrscheinlich helfen, obwohl es noch viele offene Fragen gebe. Unklar sei zum Beispiel, wie man mit den wahrgenommenen Staatsrisiken umgehen werde, bei denen viele glaubten, dass sie wegen des EU-Rettungsschirms kein notwendiger Teil des Stresstests wären.