Aufsicht Bafin warnt Kleinen Banken drohen Gewinneinbußen von 75 Prozent
Anhaltende Niedrigzinsen gefährden den Ertrag kleinerer und mittlerer Banken in Deutschland.
Frankfurt Die Dauer-Niedrigzinsen werden den kleinen und mittelgroßen deutschen Banken in den nächsten Jahren deutlich zu schaffen machen. Die Institute gehen selbst im Schnitt von einem Gewinnrückgang vor Steuern um ein Viertel bis 2019 aus, wie aus einer Umfrage der Bundesbank und der Finanzaufsicht Bafin hervorgeht.
„Die Ertragsaussichten trüben sich weiter ein“, sagte Bundesbank-Vorstand Andreas Dombret am Freitag in Frankfurt. Wenn die Zinsen noch weiter sänken, drohten den Banken sogar Einbußen von 50 bis 75 Prozent, wie die Aufsichtsbehörden errechneten.
BaFin und Bundesbank hatten rund 1500 kleine und mittelgroße Institute in einer Art Stresstest unter die Lupe genommen. Die Ergebnisse seien zwar „besorgniserregend“, sagte Dombret, die meisten Banken hätten aber genügend Reserven, um das Zinstal zu überstehen.
Das US-Magazin „Global Finance“ hat für seine Rangliste der besten Banken 2015 Banken mehrerer Länder unter die Lupe genommen. In die Wertung flossen dabei objektive Kriterien wie das Wachstum des verwalteten Vermögens oder die Profitabilität ebenso ein wie subjektive Einschätzungen von Bankberatern oder Analysten. Die Gewinner wurden in zwölf Kategorien gekürt.
In der Kategorie beste Devisenbank wurde die Citibank ausgezeichnet. Die Marktkapitalisierung erreichte in diesem Jahr 155,8 Milliarden Dollar.
Die Al Baraka Bank mit Sitz in Bahrain ist für „Global Finance“ das beste islamische Finanzinstitut. Die Bank verfüge über eine starke Präsenz im mittleren Osten und Nordafrika mit Standorten in Libyen, Tunesien, Sudan, Algerien, Libanon und Ägypten. Außerdem unterhält die Bank Niederlassungen in Südafrika, Indonesien, Pakistan und der Türkei. Die Marktkapitalisierung der Al Baraka Bank wurde in diesem Jahr auf 1,21 Milliarden Dollar beziffert.
Auch im Cash Management sieht „Global Finance“ die Citibank an der Spitze. Die entsprechende Sparte der Bank verfügt über eine beeindruckende Kundenliste mit multinationalen Firmen und auch Finanzinstituten.
In der Kategorie „Bester Handelsfinanzierer” kann die britische HSBC punkten. HSBC gehört nicht nur zu den größten Unternehmen der Welt sondern ist auch Europas größte Bank. Ermöglicht wurde dies vor allem durch eine Marktkapitalisierung von 140,9 Milliarden Dollar.
Und in noch einer Kategorie siegt die Citibank. Als beste Sub-Depotbank sieht „Global Finance“ das Geldhaus ganz vorne. Die US-Großbank verfüge vermögensrechtlich über das größte Depot-Netzwerk der Welt. Die Marktkapitalisierung der US-Großbank erreichte in diesem Jahr umgerechnet 155,8 Milliarden Dollar.
In der Kategorie beste Investmentbank wurde die US-Bank JP Morgan ausgezeichnet. Mit Einnahmen von 1,093 Milliarden Dollar allein durch Anleihe-Geschäfte ist die Bank in diesem Bereich die Nummer eins. Das Geldhaus ist die größte Bank der USA und laut „Forbes“ das weltweit zweitgrößte börsennotierte Unternehmen. Die Marktkapitalisierung der Bank erreichte 2015 231,4 Milliarden Dollar.
Mit einer verwalteten Vermögenssumme von mehr als 27 Milliarden Dollar ist die Bank of New York Mellon laut „Global Finance“ die größte Depotbank der Welt. Die Marktkapitalisierung der US-Bank erreichte in diesem Jahr 43,2 Milliarden Dollar.
„Die große Mehrheit der Kreditinstitute hat gute Chancen, die Herausforderungen zu meistern“, sagte Dombret. Die 21 von der Europäischen Zentralbank (EZB) beaufsichtigten und bereits im vergangenen Jahr einem Stresstest unterzogenen großen Banken in Deutschland nahmen nicht an der Umfrage teil.
