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Der jüngste Stresstest in den USA hat auch gezeigt, wie viel Strafen und Verfahren die Banken im schlimmsten Fall kosten würde. Eine solche Analyse will der deutsche Bankenverband im Rahmen des Stresstests vermeiden.
Die Deutsche Bank müsste die Prüfung der Rückstellungen fürchten: Sie ist in zahlreiche Skandale verstrickt ist und und muss im Falle von Verurteilungen hohe Kosten fürchten.
Frankfurt Die deutschen Banken halten nichts davon, in einem Stresstest auch die Folgen milliardenschwerer Klagen für die Branche durchzuspielen. „Rechtliche Risiken bei einem Stresstest zu prüfen, wäre eine sehr schwierige Übung. Da stößt die Methodik des Stresstests an ihre Grenzen“, sagte der Hauptgeschäftsführer des privaten Bankenverbandes, Michael Kemmer, am Donnerstag in Frankfurt.
Beim jüngsten Banken-Stresstest in den USA waren die Aufseher zu dem Schluss gekommen, dass auf die Branche im schlimmsten Fall Belastungen von 150 Milliarden Dollar in Form von Strafen und Verfahrenskosten zukommen könnten – hauptsächlich im Zusammenhang mit Hypotheken.
Sollten die Europäische Zentralbank (EZB) und die Londoner Bankenaufsicht EBA zu ähnlich hohen Schätzwerten kommen, könnte dies unter anderem die Deutsche Bank treffen. Sie ist in zahlreiche Skandale verstrickt ist und und muss im Falle von Verurteilungen hohe Kosten fürchten. Kemmer erklärte, rechtliche Risiken würden von den Aufsehern beim laufenden Fitnesscheck der Großbanken in der Euro-Zone bei einer eingehenden Bilanzanalyse untersucht.
Größte Banken der Welt (nach Bilanzsumme)
Deutsche Bank Deutschland 1955 Milliarden Euro
Stand: Ende Juni 2015. Quelle: Bloomberg.
Barclays Großbritannien 1960 Milliarden Euro
Bank of America USA 1998 Milliarden Euro
BNP Paribas Frankreich 2078 Milliarden Euro
Mitsubishi UFJ Japan 2224 Milliarden Euro
JP Morgan Chase USA 2402 Milliarden Euro
Bank of China China 2408 Milliarden Euro
HSBC Großbritannien 2489 Milliarden Euro
Agricultural Bank of China China 2531Milliarden Euro
China Construction Bank China 2627 Milliarden Euro
Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) China 3216 Milliarden Euro
Dabei wird geprüft, ob Rückstellungen für mögliche Belastungen aus Rechtsstreitigkeiten in ausreichender Höhe gebildet wurden. In einem hypothetischen Stressszenario darauf einzugehen, hält Kemmer für „zu pauschal“. Dies hatte auch die Federal Reserve in den USA nicht gemacht.
Die Deutsche Bank ist nicht nur in den USA mit Klagen wegen umstrittener Hypothekengeschäfte aus der Zeit vor der Finanzkrise konfrontiert. Auch wegen der Skandale um manipulierte Zinsen und Devisenkurse ist sie ins Visier der Regulierer geraten. Große Streitfälle wurden im vergangenen Jahr gegen hohe Summen beigelegt - etwa der Hypothekenstreit mit der US-Behörde FHFA (1,4 Milliarden Euro) und die Libor-Ermittlungen der EU (725 Millionen Euro).
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