Tool der Woche So viel Geld bleibt beim Wechsel in Teilzeit

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Steuerklassen prüfen
Steuerwissen mangelhaft
Rentner
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Die Umfrage

Was wissen die Deutschen über Steuern und die Steuererklärung? Dieser Frage wollte der Lohnsteuerhilfeverein Vereinigte Lohnsteuerhilfe (VLH) nachgehen und hat das Forschungsinstitut Forsa mit einer repräsentativen Umfrage beauftragt. Befragt wurden insgesamt 1002 abhängig Beschäftigte und 501 Rentner. Die Ergebnisse sind zum Teil erschreckend.

Berufspendler auf dem Weg zur Arbeit
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Zwei Typen von Fragen

Insgesamt mussten die Befragten neun Wissensfragen beantworten. Sieben davon bewerten die VLH-Steuerexperten als leicht, diese waren mit „Ja“ oder „Nein“ zu beantworten. Gefragt wurde zum Beispiel, ob Fahrtkosten, die Kosten für eine Tagesmutter, Ausgaben für Medikamente oder die Rechnung für den Reifenwechsel absetzbar sind. Hier lag die Mehrzahl der Befragten noch richtig.

Senioren im Straßenverkehr - Fragebogen
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Mehr Antwortmöglichkeiten

Für die beiden anderen Fragen brauchte es handfestes Faktenwissen. Hier gab es nicht nur zwei, sondern mehrere Antwortmöglichkeiten. Gefragt wurde nach der Höhe des Grundfreibetrags und dem maximalen Wert absetzbarer Werbungskosten. „Je mehr Antwortmöglichkeiten es gab, desto weniger Befragte lagen richtig“, sagt der Vorstandsvorsitzende der VLH, Jörg Strötzel. Das bestätige die Vermutung, dass viele schon bei leichten Fragen zur Einkommensteuer ins Schwimmen kommen. „Geht es dann um belastbares Faktenwissen, tun sich die meisten sehr schwer“, so Strötzel.

Tagesmutter betreut Kleinkinder
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Welche Kosten sind absetzbar?

Die Frage: „Es gibt diverse Kosten, die man steuerlich geltend machen kann. Welche der folgenden Kosten kann man von der Steuer absetzen? Tagesmutter, Putzfrau, Anzug fürs Büro, Medikamente, Reifenwechsel am Auto.“

63 Prozent der abhängig Beschäftigten wissen, dass die Kosten für eine Tagesmutter von der Steuer abgesetzt werden können. 56 Prozent wissen dies von den Kosten für Medikamente, 48 Prozent von den Kosten für eine Putzfrau.

Bekleidungshaus Policke
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Das ist nicht absetzbar

42 Prozent der Befragten glauben, dass auch die Kosten für Anzüge für das Büro steuerlich absetzbar sind und immerhin fünf Prozent glauben, dass auch die Kosten für einen Reifenwechsel am Auto von der Steuer abgesetzt werden können. Das stimmt jedoch nicht.

Verkehr auf der Autobahn A5
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Fahrtkosten zur Arbeit

Über die Absetzbarkeit von Fahrtkosten weiß die Mehrheit (88 Prozent) der abhängig Beschäftigten Bescheid. Die jüngeren Befragten (unter 35 Jahren) wissen etwas seltener als der Durchschnitt, dass man Fahrtkosten von der Steuer absetzen kann.

Existenzminimumbericht
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Jährlicher Grundfreibetrag

Nur 11 Prozent der abhängig Beschäftigten wissen die ungefähre Höhe des jährlichen steuerlichen Grundfreibetrags korrekt einzuschätzen (für 2014 liegt er für Ledige bei 8354 Euro). 52 Prozent wissen nicht, wie hoch der steuerliche Grundfreibetrag ist oder was ein Grundfreibetrag überhaupt ist. Ein Fünftel (19 Prozent) der Befragten denkt, dass nur weniger als 3000 Euro pro Jahr steuerfrei sind.

In diesem Beispiel bekommt der Arbeitnehmer also 50 Prozent weniger brutto, muss aber netto nur auf 42 Prozent seines früheren Gehalts verzichten. Dieser Effekt entsteht durch die Steuerprogression, denn die Steuerlast steigt nicht linear mit dem Einkommen. Stattdessen gibt es in Deutschland je nach Einkommensklasse unterschiedliche Steuersätze. So sind 2017 die ersten 8.820 Euro des Jahreseinkommens steuerfrei, für das Einkommen zwischen 8.821 und 13.769 werden 14 Prozent Steuern fällig, ab 13.770 Euro sind es 24 Prozent und der Spitzensteuersatz für Einkommen oberhalb von 256.304 Euro liegt bei 45 Prozent.

Wer die Höhe seines neuen Gehalts berechnet und mit dem Chef alles geregelt hat, sollte – sofern er in einer Ehe oder eingetragenen Lebensgemeinschaft lebt – auch noch die bisherigen Lohnsteuerklassen überprüfen. Das gemeinsame monatliche Nettoeinkommen kann gesteigert werden, wenn der Partner mit dem geringen Einkommen die Steuerklasse V wählt und der andere Steuerklasse III. Auf das Jahres-Nettoeinkommen wirkt sich das unterm Strich aber nicht aus. „Wer die Steuerklassen nicht anpasst, kann sich die zu viel gezahlten Steuern auch über die Steuererklärung zurückholen“, erklärt Steuer-Expertin Isabel Klocke vom Bund der Steuerzahler (BdSt). Arbeitnehmer können also frei entscheiden, ob sie lieber jeden Monat mehr Geld auf dem Konto haben möchten oder auf eine Rückzahlung im Zuge der gemeinsamen Steuererklärung warten.

Beachten sollten sie bei der Wahl der Steuerklassen aber, dass Lohnersatzleistungen wie Elterngeld und Arbeitslosengeld auch auf Grundlage des letzten Nettoeinkommens berechnet werden. Wer künftig in Elternzeit gehen möchte oder eine Arbeitslosigkeit befürchtet, sollte besser nicht in die ungünstige Steuerklasse V wechseln. „Für Lohnersatzleistungen spielt es nämlich keine Rolle, aus welchem Grund das monatliche Nettogehalt geringer war“, erklärt Klocke. Letztlich sollte der Steuerklassenwechsel also gut überlegt sein.

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