Banken-Gipfel: Die Finanzindustrie zwischen Zinswende und Rezessionssorgen

Banken-Gipfel 2022: Der Handelsblatt-Banken-Gipfel: Die wichtigsten Aussagen des Vormittags im Newsblog

Erster Tag des Banken-Gipfels in Frankfurt +++ Bafin-Chef Branson über die Lage der Finanzindustrie +++ Wo steht N26? +++ Christian Sewing und seine drei Lektionen +++ Der Newsblog.

, , , und und Tobias Gürtler

07.09.2022 - 11:31 Uhr aktualisiert

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Beim Banken-Gipfel des Handelsblatts diskutieren die führenden Köpfe der Bankenbranche, Tech-Szene und Finanzpolitik.
Das große Thema auf dem diesjährigen Gipfel: Banking in der Zeitenwende – wie die Finanzwelt auf Ukraine-Krieg, Inflation und steigende Risiken reagiert.
Am Mittwoch, dem ersten Tag der Veranstaltung, sprechen unter anderem Deutsche-Bank-Chef Christian Sewing, Andrea Orcel, der CEO der italienischen Unicredit und Bafin-Chef Mark Branson.

Das weitere Programm des Banken-Gipfels finden Sie hier: https://veranstaltungen.handelsblatt.com/bankengipfel/jahrestagung-2022/agenda-2022/

Morgen Vormittag sind wir wieder mit einem Newsblog vor Ort, wenn unter anderem Bundesfinanzminister Christian Lindner spricht. Die Veranstaltung begleiten wir in unseren digitalen Kanälen weiterhin engmaschig. Wir bedanken uns für Ihr Interesse und wünschen noch einen schönen Tag.

Im Gespräch mit Sebastian Matthes hat Valentin Stalf, der Co-Gründer und Chef von N26, die wichtigsten Herausforderungen für die kommenden Monate skizziert. Man wolle in den nächsten 24 Monaten profitabel werden, sagte Stalf. Und zuletzt hat Mark Branson, der Präsident der Bafin, aufgezeigt, wie es um das deutsche Finanzsystem steht und welche Bereiche die Aufseher besonders im Blick haben.

Ein ereignis- und erkenntnisreicher Vormittag geht nun in eine kurze Pause. Zunächst hat Deutsche-Bank-Chef Christian Sewing dargelegt, welche drei Lehren er aus den vergangenen Jahren gezogen hat. Im Anschluss hat Andrea Orcel, der CEO der italienischen Unicredit, die wirtschaftliche wie politische Situation in Italien dargelegt – und erklärt, welche Rolle das Bankensystem aktuell einnimmt.

Das Gespräch mit Mark Branson ist beendet. An dieser Stelle endet auch die Berichterstattung in diesem Liveblog.

"Die Bafin muss auch mal Grenzen austesten", hatte Branson zu seinem Amtsantritt gesagt. Hat er das inzwischen getan? "Die Grenzen, die wir überschritten hatten, waren eher interne Hemmungen", antwortet Branson.

Greenwashing ist kein Finanzstabilitätsproblem, sondern ein Verbraucherschutzproblem. Aber es ist ein Thema, das uns als Bafin sehr beschäftigt.

Mark Branson

Zum Thema ESG sagt Branson: "Was ich als sozial sehe, was Sie als sozial sehen – das können ganz verschiedene Sachen sein." Das in einer Taxonomie zu fassen, sei unmöglich. Und helfe Anlegern nicht. Die Bafin lege deshalb stattdessen mehr wert auf Transparenz bei ESG-Produkten.

"Jetzt ist nicht die Zeit zu sagen: Bahn frei für Banken zu agieren. Das ist aus meiner Sicht unlogisch. Der Kapitalpuffer ist Risikopuffer für eine mögliche Krise", sagt Branson. Diesen Puffer gelte es beizubehalten, er könne noch nötig werden – im nächsten Jahr.

Yasmin Osman im Gespräch mit Mark Branson Marc-Steffen Unger

Jetzt ist nicht die Zeit zu sagen: Bahn frei für die Banken, sich mit weniger Kapital zu füllen.

Mark Branson

"Was wir aus den Marktdaten sehen: Die Banken denken auch schon in die Richtung, dass sie vorsichtig agieren müssen", sagt Branson mit Blick auf die Kreditvergabe.

"Der Markt hat viel im Voraus eingepreist", sagt Branson zur bevorstehenden Zinsentwicklung. Kurzfristig könnten viele, vor allem kleinere Banken mit Kaptalknappheit zu kämpfen habe. Entscheidend sei jedoch die lange Sicht.

Marc-Steffen Unger

Noch sei das Bankensystem robust, sagt Branson. Aber "die Lage ändert sich von Woche zu Woche". Es brauche vor allem ein gutes Risikomanagement und gut gefüllte Kapital- und Liquiditätspolster. "Dann bleiben die Banken stark und können die Kunden durch die schwierigen Zeiten begleiten, die Sie erleben und erleben werden."

Die zwei weiteren großen Probleme, denen die Banken begegnen müssten, so Branson: Die Energiekosten und die Entwicklung des Immobilienmarkts.

Für manche Banken werde es aber zunächst ein hartes Jahr, bevor in den folgenden Jahren die positiven Effekte des Zinsanstiegs überwiegen würden, prognostiziert Branson. "Das haben wir natürlich ganz genau im Blick." Ein paar Dutzend kleinere Institute könnten deshalb kurzzeitig in Schwierigkeiten geraten.

"Sehr positiv für das Bankengeschäft ist der Zinsanstieg. Das ist wahnsinnig gut für das Kerngeschäft der Banken", sagt Branson. Das zeige sich auch in den aktuellen Geschäftszahlen. Natürlich gebe es Unwägbarkeiten und Probleme in diesem Umfeld, aber nicht alles sei negativ.

Marc-Steffen Unger

Die Folgen der Zinswende der Euro-Notenbank könnte einige Verbraucherinnen und Verbraucher in Zahlungsnot bringen – und letztlich auch Finanzinstitute überfordern. Mark Branson, legt dar, wie er die Risiken einschätzt und wo er die Schwachstellen sieht.

Nun folgt eine Keynote von Mark Branson, dem Präsident der Bafin. Anschließend gibt es noch ein Gespräch mit Yasmin Osman, Co-Teamleiterin Banken beim Handelsblatt.

"Die große Frage ist, ob die aktuellen Drohgebärden Mittel zum Zweck sind, um von der aktuellen Wirtschaftslage in China abzulenken", sagt Gusbeth zum Taiwan-Konflikt. "Aber man weiß eben nie, wie Autokraten handeln."

Was bedeutet die aktuelle Lage in China für die Banken? Die Zahl der Kreditausfälle steige, sagt Gusbeth. Es treffe derzeit vor allem die kleineren und lokaleren Banken. Auch bei den Großbanken aber gebe es große Sorge.

Marc-Steffen Unger

Frankfurt.