VR-Bank Bad Salzungen Schmalkalden: Neue Ermittlungen gegen Ex-Chef der „Effenberg-Bank“

Die Affäre um die Volks- und Raiffeisenbank Bad Salzungen Schmalkalden weitet sich aus: Die Staatsanwaltschaft Meiningen ermittelt gegen den ehemaligen Vorstandschef Stefan Siebert wegen des Verdachts der Steuerhinterziehung. Das bestätigte ein Behördensprecher dem Handelsblatt. Siebert reagierte auf mehrfache Nachfrage nicht, sein Anwalt wollte mit Hinweis auf das Mandatsgeheimnis keine Fragen beantworten. Außerdem macht der Bundesverband der Volksbanken und Raiffeisenbanken (BVR) der Thüringer Bank schwere Vorwürfe wegen eines Immobiliendeals. Die Volksbank finanzierte den Kauf von Commerzbank-Immobilien durch die Berliner Immobiliengruppe Whitefield. Dabei soll es nach der Ansicht des BVR nicht mit rechten Dingen zugegangen sein. In einem vertraulichen Schreiben des Verbandes, das dem Handelsblatt vorliegt, ist von möglicher Geldwäsche die Rede. Bei der VR-Bank sind 18.374 Angestellte, Kleinunternehmer und Mittelständler Genossen, die sich nun um ihre Einlagen sorgen. Berühmtheit erlangte sie unter dem Namen „Effenberg-Bank“, als sie 2018 den ehemaligen Fußball-Profi Stefan Effenberg einstellte. Inzwischen hat die Bank Effenberg gekündigt. Er klagt gegen seinen Rauswurf. Zurzeit quälen die Bank weit größere Probleme. Die VR-Bank hat noch immer keinen Jahresabschluss für 2022 vorgelegt. Die Finanzaufsicht Bafin hat den Sonderbeauftragten Christian Gervais nach Thüringen entsandt. Vorstandschef Siebert und andere Führungskräfte sind zurückgetreten, ebenso alle Aufsichtsräte, darunter der frühere thüringische Ministerpräsident Dieter Althaus (CDU). Der BVR und die Bafin bemühen sich, die finanzielle Lage der Bank auszuleuchten. Eine besonders dunkle Ecke ist das Geschäft mit den 25 ehemaligen Commerzbank-Filialen. Die Whitefield-Gruppe kaufte sie 2022 für 21 Millionen Euro. Die VR-Bank finanzierte den Deal im Nachhinein mit einem Kredit. Whitefield nutzte das Geld aber nur zum Teil für die früheren Commerzbank-Filialen in Orten wie Andernach oder Meppen. Mehr als die Hälfte des Darlehens floss über Umwege zurück nach Thüringen – und verhalf der VR-Bank, ein Problem in den eigenen Büchern zu lösen, wie Insider berichten. Die Bank hatte zwei Unternehmen aus Zypern und Griechenland mehr als 18 Millionen Euro geliehen. Sie wollten Wasser aus Quellen in der griechischen Mönchsrepublik Athos fördern und unter dem Markennamen Avaton an Gläubige verkaufen. Doch der Plan schlug fehl. Im Frühjahr 2023 wollte die VR-Bank die Geschäfte in Griechenland loswerden. Whitefield kaufte der Bank den Insidern zufolge die 18-Millionen-Euro-Forderungen aus dem Wasser-Kredit ab. Dafür lieh sich Whitefield 34 Millionen Euro, mit denen der Kauf teils refinanziert wurde. Der BVR schrieb daraufhin der Bank, was er hinter dem Athos-Deal vermutete: „Diese geschäftliche Entscheidung […] ist bei ökonomischer Betrachtung nicht nachvollziehbar und wirft erhebliche – zu prüfende – geldwäscherechtliche Bedenken auf.“ Whitefield-Chef Aydin Tasci bestreitet den Geldwäsche-Vorwurf. „Das ist absolut ausgeschlossen, da kein Geld aus dem Ausland oder sonst woher geflossen ist“, sagt er. Die VR-Bank wollte zu einzelnen Geschäften mit Verweis auf das Bankgeheimnis keine Fragen beantworten. Damit die Bank ihr Geld wiederbekommt, vereinbarte sie mit Whitefield, dass das Unternehmen die Immobilien verkauft und durch die Erlöse den Kredit tilgt. Der BVR fand auch bei dieser Vereinbarung Ungereimtheiten. „Ihr interner Gutachter […] bescheinigt im Mai 2023 eine Wertsteigerung dieses Immobilienportfolios auf 49,6 Millionen Euro – also eine Wertsteigerung von gut 136 Prozent in einem Jahr“, schrieb der BVR an VR-Bank Chef Siebert. Dies halte man für unrealistisch. Der BVR habe die Gutachten geprüft und Ortsbesichtigungen durchgeführt. Das Ergebnis: „Wir haben erhebliche Zweifel an den von Ihrem Gutachter ermittelten Marktwerten und an allen weiteren von Ihrem Gutachter erstellten Immobiliengutachten, da sie eklatante Mängel aufweisen.“ Als Beispiel nannte der BVR eine Immobilie in Bochum, die die VR- Bank Whitefield für 3,3 Millionen Euro abgekauft hatte. „Das Wertgutachten Ihres Gutachters aus Mai 2023 geht jedoch nur von einem Marktwert von 2,515 Millionen Euro aus“, schreibt der BVR. „Das Objekt war zum Zeitpunkt der Bewertung vollständig leerstehend und die Verkäuflichkeit und Vermietbarkeit wurde mit ,mittel' bewertet.“ Schlussfolgerung: Die VR-Bank kaufte die Immobilie weit über dem Marktpreis. Dann bewertete sie sie in ihren Geschäftsbüchern nochmal deutlich höher. Obwohl die Gebäude offenbar überteuert waren, soll sich die VR-Bank gegenüber Whitefield verpflichtet haben, alle 25 Immobilien zu übernehmen. Das Geschäft fällt in Sieberts Amtszeit. Der ehemalige Vorstandschef der VR-Bank trat im November zurück und ist seitdem krankgeschrieben. Die Bank steht derzeit unter Kuratel der Bafin, einer Art Vormundschaft. Zahlen sollen am 26. März auf einer außerordentlichen Generalversammlung verkündet werden. Siebert hätte den Jahresabschluss für 2022 schon im Juli 2023 beim BVR vorlegen sollen. Der frühere Vorstandschef schickte aber laut BVR-Schreiben nur ein Papier, das weder vom Wirtschaftsprüfer testiert noch von Siebert und seinen Vorstandskollegen unterzeichnet war. Der BVR warf Siebert vor, er ignoriere den Verband „in stetiger Regelmäßigkeit“. Der BVR sorgt sich vor allem deshalb, weil die Rechnung für Sieberts angebliche Misswirtschaft im Zweifel der Sicherungsverein des BVR tragen müsste. Laut Insidern könnte bei der VR-Bank für 2022 ein Verlust von mehr als 100 Millionen Euro anfallen. Was die Thüringer nicht selbst abdecken können, wird aus der Gemeinschaftskasse beglichen, in die alle VR-Banken einzahlen. Siebert selbst bekam Hilfe von seiner Bank. Bei der Generalversammlung der Genossenschaft am 1. Juni 2022 trafen sich die Mitglieder in der Messehalle Erfurt. Unter Tagespunkt 11 ging es um eine Sonderzahlung an Siebert. Er hatte Kosten wegen diverser Ermittlungen gegen sich. Die Bundesfinanzaufsicht führte ein Abberufungsverfahren gegen Siebert, weil sie vermutete, dass ihm die Eignung zum Chefbanker fehle. Der Vorstand habe persönlich von einem Immobiliengeschäft der Bank profitiert. Die Bafin informierte die Staatsanwaltschaft Mühlhausen, die sich daraufhin der Sache annahm. Der Aufsichtsrat um Ex-Ministerpräsident Althaus entschied, Siebert alle Kosten zu ersetzen, die er durch die Verfahren hatte. Das galt auch für das Steuerstrafverfahren gegen den Bankchef. Wörtlich lautete der Beschluss: „Der Aufsichtsrat geht davon aus. dass sich Erstattungsleistungen im Bereich von etwa 500.000 bis 600.000 Euro bewegen können, wobei dieser Betragsrahmen vor dem Hintergrund, dass die Kosten noch nicht endgültig bewertet werden können, nicht als Höchstbegrenzung zu verstehen ist.“ Die Genossen stimmten mit 362 Ja-Stimmen, vier Nein-Stimmen und 17 Enthaltungen zu, dass ihre VR Bank die Kosten trug. Es ist nicht bekannt, warum die Staatsanwaltschaft Meiningen nun ein Steuerstrafverfahren gegen Siebert eingeleitet hat. Sein Anwalt beantwortet dazu keine Fragen. Mehr: Wie die VR Bank in Bordelle im Ruhrgebiet investierte