Erbe: Deshalb sind Vollmachten genauso wichtig wie das Testament

Wer kein Testament schreibt, der lässt das Gesetz entscheiden. Ähnlich ist es bei der Vollmacht. Auch die hilft, die gesetzliche Betreuung zu vermeiden. Bei beiden Instrumenten geht es also um Selbstbestimmung. Dennoch unterscheiden sich die Instrumente wesentlich. Testament und Vollmacht können einander deshalb nicht ersetzen. Schließlich greift ein Testament erst mit dem Tod – dann, wenn der Erbfall eintritt. Eine Vollmacht dagegen greift in der Regel schon zu Lebzeiten. Für Julia Roglmeier, Münchener Fachanwältin für Erbrecht von der Kanzlei RPE, ist „eine Vollmacht sogar noch wichtiger als ein Testament“. Schließlich kann man mit ihr Zeit, Geld und Ärger sparen. Im Rahmen einer Vollmacht vertritt eine Vertrauensperson, der Bevollmächtigte, den Vollmachtgeber und handelt in seinem Interesse, erklärt die Anwältin Julia Roglmeier. „Der Bevollmächtigte wird im Gegensatz zum Erben nicht Rechtsnachfolger. Er erhält keine Vermögenswerte, verwaltet diese aber gegebenenfalls für den Vollmachtgeber.“ Die geläufigste Vollmacht ist die General- und Vorsorgevollmacht. Sie wird zu Lebzeiten erteilt und gilt in der Regel auch noch nach dem Tod. Vollmachten beugen also in der Regel nicht Problemen nach dem Tod, sondern dem Fall der Handlungsunfähigkeit vor. „Es geht bei der Vollmacht schlicht darum, dass jemand nicht mehr im Rechtssinne geschäftsfähig ist, sondern Hilfe braucht“, sagt Michael von Hinden, Notar in Hamburg und Vizepräsident der Hamburgischen Notarkammer. Liegt keine Vollmacht vor, muss das Amtsgericht einen gesetzlichen Betreuer bestellen, erklärt von Hinden. „Das ist aber ein sehr langwieriger, bürokratischer Vorgang. Außerdem muss ein Betreuer für viele wichtige Geschäfte eine gerichtliche Genehmigung einholen.“ Wenn beispielsweise ein Grundstück eines Demenzerkrankten verkauft werden muss und keine Vollmacht vorliegt, muss eine betreuungsgerichtliche Genehmigung eingeholt werden, sagt der Hamburger Notar. Das kann dauern. Doch nicht nur für Ältere kann eine solche Vorsorgevollmacht wichtig werden. Erleidet eine volljährige Tochter einen schweren Unfall, können bevollmächtigte Eltern nur mit einer Vollmacht über eine Operation entscheiden. Von Hinden rät deswegen: „Wirklich jeder – Jüngere und Ältere – sollten für den Fall der Krankheit oder Handlungsunfähigkeit Vollmachten erteilen.“ Nicht mal Eheleute sind laut Fachanwältin Roglmeier gegenseitig vollumfänglich bevollmächtigt. „Das einzige Vertretungsrecht, das das Gesetz vorsieht, ist das von Eltern gegenüber minderjährigen Kindern.“ Muss ein Richter einen gesetzlichen Betreuer bestellen, schaut er natürlich erst mal im Umfeld. „Es kann aber auch sein, dass ein Fremder eingesetzt wird. Das kostet natürlich“, weiß Roglmeier. Auch beim Erben kann eine Vollmacht Übergangszeiten überbrücken. Schließlich kann man den Nachweis, dass man Erbe ist, erst dann führen, wenn das Amtsgericht das Testament eröffnet hat, erklärt der Hamburger Notar von Hinden. Falls das Testament nicht notariell beurkundet sein sollte oder es gar kein Testament gibt, müssten die Erben zudem noch einen Erbschein vorlegen, um beispielsweise ein Haus zu verkaufen. Doch die Eröffnung des Testaments und vor allem die Erteilung eines Erbscheins bräuchten zunehmend Zeit, beobachtet von Hinden – in Hamburg häufig sogar ein Jahr. „Um in der Übergangszeit handlungsfähig zu sein, hilft daher die General- und Vorsorgevollmacht.“ Wichtig ist dabei, dass die Vollmacht folgenden Satz enthält: „Die Vollmacht soll durch meinen Tod nicht erlöschen“, rät von Hinden. „Dann können die Bevollmächtigten in Vertretung der Erben das Haus verkaufen oder haben Zugang zum Konto, um etwa die Beerdigung zu bezahlen.“ Insbesondere bei Unternehmern sind Vollmachten wichtig. Nämlich im sogenannten Verhinderungsfall, sprich, wenn Personen vorübergehend nicht in der Lage sind, selbst zu handeln oder zu entscheiden. Von Hinden sagt: „Stellen Sie sich vor, Sie sind Unternehmer, haben einen Unfall und liegen dauerhaft bewusstlos im Krankenhaus. Wer übt dann in der Gesellschafterversammlung Ihre Stimmrechte aus und kann sagen, wie es im Unternehmen weitergeht?“ Jeder Unternehmer muss laut von Hinden also unbedingt Vollmachten erteilen. „Das können der Ehepartner, Geschwister oder ein Geschäftspartner sein, dem Sie vertrauen, sofern der Gesellschaftsvertrag des Unternehmens keine abweichenden Vorgaben macht.“ Auch im Todesfall hat diese Vollmacht den positiven Effekt der zeitlichen Überbrückung. Gerade bei Unternehmern ist es wichtig, nach einem Trauerfall sofort handlungsfähig zu sein. Diese Überbrückungszeit, die ohne Vollmacht entsteht, kann gerade bei Unternehmen oder Immobilien sehr teuer werden. „Stellen Sie sich vor, der Erblasser vermietet Immobilien, und es gibt zeitlich dringende Probleme mit einem Mieter, beispielsweise Instandsetzungsmaßnahmen, die unaufschiebbar sind, und sie müssen erst den Erbschein beantragen, bis sie das angehen können“, warnt Julia Roglmeier. Außerdem gibt es den Fall, dass ein Erblasser einen Testamentsvollstrecker bestimmt hat, wenn die Erben nicht sofort, sondern erst ab einem bestimmten Alter das Vermögen selbst verwalten sollen. Ein Testamentsvollstrecker übernimmt dann die Verwaltung des Erbes. „Das ist für einen Unternehmer ganz wichtig, wenn er etwa minderjährige Kinder hat. Niemand will, dass ein zweijähriger Sohn auf einmal im Todesfall das Unternehmen führen muss,“ sagt von Hinden. „Der Testamentsvollstrecker erhält in diesem Fall sinnvollerweise auch eine postmortale Vollmacht, also eine Vollmacht, die erst nach dem Tod greift und die seine Rechte als Testamentsvollstrecker ergänzt und verstärkt.“ Fachanwältin Julia Roglmeier rät zu einer oder mehreren Personen, zu denen der Vollmachtgeber uneingeschränktes Vertrauen genießt. „Persönliche Nähe ist dabei wichtiger als geografische Nähe.“ Bei mehreren Bevollmächtigten sollte der Vollmachtgeber darauf achten, dass diese sich nicht intern blockieren. Wichtig ist daher, nicht zu viele Bevollmächtigte einzusetzen. Roglmeiers Faustregel: „Maximal zwei bis allenfalls drei Bevollmächtigte. Diese sollten zueinander ein gesundes Vertrauensverhältnis haben.“ Wenn jedoch mehrere Menschen bevollmächtigt werden, „muss sichergestellt sein, dass diese an einem Strang ziehen“, sagt Julia Roglmeier. Um Streit vorzubeugen, sollte das Verhältnis der Bevollmächtigten zueinander festgelegt werden. Roglmeier sagt: „Es muss festgelegt werden, ob Bevollmächtigte immer gemeinsam handeln müssen oder ob einzelne Bevollmächtigte auch allein entscheiden dürfen. Außerdem, welche Rangfolge gilt.“ Diese Punkte werden im Rahmen sogenannter interner Regelungen zwischen Vollmachtgeber und Bevollmächtigten bestimmt. Auch nach Eintritt eines Erbfalls kann es zu Schwierigkeiten kommen. „Immerhin kann jeder Erbe eine zu Lebzeiten erteilte Vollmacht des Erblassers widerrufen“, sagt Roglmeier. Generell gilt: Vollmachten sollten immer klar formuliert sein, sagt von Hinden. „Man muss wissen, was abgedeckt ist und was nicht.“ Jeder, der eine Vollmacht ausstellt, sollte uneingeschränktes Vertrauen zum Bevollmächtigten haben. Immerhin gewährt man mit einer Vollmacht Zugriff auf das eigene Vermögen und auch im Hinblick auf die eigene Person, sagt Julia Roglmeier. „So eine Position bedeutet Macht, und wo Macht ist, kann diese missbraucht werden.“ » Lesen Sie auch: Vorsicht vor der Schenkungsteuer – So schützen Paare gemeinsames Vermögen Auch der Hamburger Michael von Hinden sagt: „Gerade bei älteren Menschen, die keine Angehörigen haben, habe ich oft Bauchschmerzen, wenn irgendwelchen Bekannten Vollmachten erteilt werden sollen. Dann weise ich darauf hin, welche Bedeutung solche Vollmachten haben.“ Die Tragweite der Vollmacht wird zudem dadurch deutlich, dass eine typische General- und Vorsorgevollmacht nicht erst mit dem Eintritt des Notfalls gilt, sondern sofort eintritt. „Wenn die Vollmacht im Original vorgelegt wird, prüft niemand nach, ob überhaupt ein Notfall vorliegt“, sagt von Hinden. Aber: Ein Vollmachtgeber kann jederzeit die Vollmacht widerrufen und sollte dies auch tun, wenn das Vertrauen nicht mehr vorhanden ist, rät von Hinden. Nicht dazu raten würde Michael von Hinden, beide Kinder gemeinsam zu bevollmächtigen. Lieber jedes einzeln, damit jedes alleine unterschreiben kann und nicht immer beide gemeinsam anreisen müssen. Um eine Vollmacht nachweisen zu können, sollten Vollmachten zumindest schriftlich erteilt werden, sagt Julia Roglmeier. „Sobald Immobilien- oder Gesellschaftsvermögen vorhanden ist, muss die Vollmacht in öffentlicher Form errichtet werden, wenn auch diese Vermögenswerte von ihr umfasst sein sollen.“ Öffentliche Form bedeutet entweder eine notarielle Beurkundung oder aber auch notarielle Beglaubigung beziehungsweise eine Beglaubigung durch die Betreuungsbehörde. „Ein einfacher Download aus dem Internet ohne Wahrung der öffentlichen Form genügt in diesen Fällen nicht – auch nicht der auf der Seite des Bundesjustizministeriums“, sagt Roglmeier. Eine Vollmacht kann der Anwältin zufolge zudem im Zentralen Vorsorgeregister der Bundesnotarkammer in Berlin registriert werden. Das garantiert, dass im Vorsorgefall auch bekannt wird, dass es eine Vollmacht gibt bzw. wer bevollmächtigt ist. Mehr: Dieses Testament lieben die Deutschen – warum eigentlich? Erstpublikation: 09.05.2025, 08:27 Uhr.