Expert.Versicherung AG: Wie sich Versicherungsmakler durch Fusionen gegen Krankheit, Tod oder Ruhestand absichern können

Expert.Versicherung AG

21.07.2025

Viele Versicherungsmakler stehen vor einer entscheidenden Frage: „Wie kann ich meinen wertvollen Kundenbestand auch im Ernstfall – sei es durch Krankheit, Unfall oder den wohlverdienten Ruhestand – langfristig sichern?“ Die Expert.Versicherung AG, ein unabhängiges und familiengeführtes Unternehmen mit fast 40 Jahren Erfahrung, unterstützt Makler mit individuellen Fusionslösungen dabei, ihr Lebenswerk nachhaltig zu schützen. Doch welche Modelle zur Bestandssicherung gibt es eigentlich? Und wie läuft eine Fusion mit einem starken Partner konkret ab? Antworten und praxisnahe Einblicke finden Interessierte hier.

Viele selbstständige Versicherungsmakler, insbesondere jene mit langjähriger Erfahrung ab einem Alter von 50 Jahren, teilen ein Ziel: Sie wollen den über Jahrzehnte aufgebauten Kundenbestand erhalten, den sie mit viel Engagement und Fachwissen betreut haben. Doch oft fehlen die Strukturen, um diesen Bestand für den Fall der Fälle abzusichern. Krankheiten oder Unfälle können dazu führen, dass die eigene Beratungstätigkeit von heute auf morgen unmöglich wird. Was die Situation noch verschlimmert: fehlende Nachfolger, keine vorbereiteten Notfallpläne und ein hoher Aufwand, rechtzeitig einen verlässlichen Partner zu finden. Viele Makler sind dementsprechend in großer Sorge um ihr Lebenswerk – und haben Angst, dass ihre Familie und Hinterbliebenen im Ernstfall nicht abgesichert sind. Die Konsequenzen: Ohne Betreuung kündigen Kunden ihre Verträge, der Bestand verliert rasch an Wert. Für die Hinterbliebenen wird es dann schwierig, den Bestand selbst weiterzuführen oder sinnvoll zu verkaufen. „Viele Makler sind auf alle Eventualitäten für ihre Kunden vorbereitet – aber nicht auf ihre eigene“, warnt auch Peter Reimer Senior, Geschäftsführer der Expert.Versicherung AG. „Umso wichtiger ist es, sich rechtzeitig die richtige Hilfe ins Boot zu holen.“

„Wir sehen uns nicht als Aufkäufer, sondern als Bestandsschutzpartner. Unser Ziel ist es, Maklern Sicherheit zu geben – und ihre Lebensleistung zu bewahren“, erklärt sein Sohn Peter Reimer. Seit fast 40 Jahren am Markt verbindet das familiengeführte Unternehmen Tradition mit modernem Service: Die Expert.Versicherung AG verfügt über fundiertes Wissen in der Verwaltung und Betreuung von Maklerbeständen, über ein schlagkräftiges Expertenteam und über digitale Lösungen, die eine nahtlose Übernahme im Ernstfall garantieren. Das Konzept ist ein strukturierter Fusionsprozess mit zwei Modellen zur Absicherung. „Unser Ziel ist es, Maklerbestände bei Ausfall des Inhabers geordnet zu übernehmen und fortzuführen – und damit das Lebenswerk des Maklers zu schützen, die Betreuung der Kunden sicherzustellen und finanzielle Sicherheit für Hinterbliebene zu bieten“, fasst Peter Reimer Senior zusammen.

Was hinter der Fusionsabsicherung steckt

Die Fusionsabsicherung der Expert.Versicherung AG ist ein durchdachtes Konzept, das speziell für Versicherungsmakler entwickelt wurde, um deren Bestand und Lebenswerk zuverlässig abzusichern. Der Kern dieses Angebots ist ein strukturierter und vorausschauend geplanter Prozess, der sicherstellt, dass der Kundenbestand im Ernstfall – zum Beispiel bei plötzlicher Krankheit, Unfall, Berufsunfähigkeit oder Tod des Maklers – nicht ins Leere läuft.

Im Ereignisfall greift das Modell konkret: Die Kundenbetreuung wird nahtlos von der Expert.Versicherung AG übernommen. Dadurch werden Unsicherheiten vermieden, etwa wenn Kunden ihren gewohnten Ansprechpartner nicht mehr erreichen können – und es drohen keine überstürzten Kündigungen von Verträgen. Gleichzeitig profitieren Makler und deren Angehörige: Sie wissen, dass der Bestand nicht an Wert verliert und im Notfall eine geregelte finanzielle Lösung bereitsteht.

Die zwei Absicherungsmodelle im Überblick

Die Expert.Versicherung AG bietet zwei Modelle an, die nach persönlichem Bedarf des Maklers gewählt oder kombiniert werden können. Das Teilschutzmodell richtet sich an Makler, die weiterhin aktiv bleiben möchten, sich aber frühzeitig entlasten wollen. Der Makler bleibt im Geschäft und kümmert sich weiter um seine Kunden, gibt jedoch bestimmte Aufgaben, die oft viel Zeit kosten oder organisatorisch aufwändig sind, ab. Dazu zählen zum Beispiel das Backoffice, die Schadenregulierung oder administrative Tätigkeiten. Der Vorteil: Der Makler kann sich auf das Wesentliche konzentrieren - nämlich auf die Beratung und Beziehungspflege zu seinen Kunden. Gleichzeitig wird der Bestand frühzeitig strukturiert abgesichert, sodass bei einem späteren Ernstfall keine Hektik oder Unsicherheit entsteht.

Das Vollschutz-Modell ist die Lösung für den Fall eines plötzlichen Ausfalls – etwa durch eine schwere Krankheit, Berufsunfähigkeit oder den Tod. Hier übernimmt die Expert.Versicherung AG den Kundenbestand vollständig. Die Kundenbetreuung läuft ohne Unterbrechung weiter; es gibt keine Brüche oder Unsicherheiten für die Kunden. Für die Familie oder die Erben des Maklers bedeutet das eine klare, vorab geregelte finanzielle Absicherung. Sie erhalten entweder eine lebenslange Rente (Leibrente) oder einen einmaligen Kaufpreis für den Bestand. Zudem besteht die Möglichkeit, bereits im Vorfeld gemeinsam mit Expert.Versicherung AG einen konkreten Übergabe- oder Nachfolgeplan zu erarbeiten – sodass alles vorbereitet ist, falls der Ernstfall eintritt.

Expert.Versicherung AG: Digitale Lösung und effizientes Backoffice

Ein besonderes Plus der Fusionsabsicherung ist die digitale Plattform der Expert.Versicherung AG. Sie erlaubt es, den gesamten Maklerbestand zentral zu verwalten. Alle Kundendaten, Vertragsdetails und Historien sind dort strukturiert erfasst und jederzeit zugänglich. Durch automatisierte Abläufe – etwa bei der Schadensbearbeitung, Beitragsanpassung oder Vertragsoptimierung – wird der Verwaltungsaufwand erheblich reduziert. Die Expert-Serviceeinheiten sorgen dafür, dass Kunden weiterhin persönlich betreut werden, auch wenn der Makler selbst Aufgaben abgegeben hat. Wenn der Ernstfall eintritt, greifen sofort die vorbereiteten Prozesse: Die Übernahme wird aktiviert, und die Kundenbetreuung läuft ohne Verzögerung weiter.

Die Vorteile für Makler und Kunden

Die Fusionsabsicherung bietet dem Makler zahlreiche Vorteile, die weit über den reinen Bestandsschutz hinausgehen. Sie sichert das eigene Lebenswerk nachhaltig ab und garantiert, dass der über Jahre oder Jahrzehnte aufgebaute Bestand erhalten bleibt. Im Ernstfall sind auch Familie und Hinterbliebene finanziell abgesichert – dank vertraglich festgelegter Leistungen, die je nach Wunsch als lebenslange Leibrente oder einmaliger Kaufpreis ausgezahlt werden. Gleichzeitig ermöglicht das Modell dem Makler, sich schrittweise zu entlasten, Aufgaben gezielt abzugeben und dennoch – wenn gewünscht – beratend tätig zu bleiben. Die geleistete Arbeit wird durch die professionelle Fortführung des Bestands gewürdigt, und die Sorge vor einem plötzlichen Ausfall entfällt.

Auch für die Kunden bedeutet die Fusionsabsicherung Kontinuität und Sicherheit: Ihre Betreuung läuft nahtlos weiter, sie profitieren von der Erfahrung qualifizierter Berater, alle Vertrags- und Kundendaten bleiben verfügbar, und sie können sich darauf verlassen, im Schadensfall oder bei Vertragsfragen wie gewohnt unterstützt zu werden.