Das Wichtigste in Kürze
- Die grenke Bank aus Deutschland bietet derzeit Festgelder mit Zinsen von bis zu 2,75 Prozent bei einer Mindestanlage von 5.000 Euro.
- Die Kundengelder sind bis zu 100.000 Euro durch die gesetzliche und darüber hinaus durch eine freiwillige Einlagensicherung geschützt.
- Anleger können beim grenke Bank Festgeld zwischen mehreren Laufzeiten wählen und zahlen keine Kontoführungsgebühren.
Das grenke Bank Festgeld übertrifft mit Zinsen von bis zu 2,75 Prozent für Laufzeiten von 60 Monaten derzeit das Angebot vieler Mitbewerber. Angesichts einer Mindestanlagesumme von 5.000 Euro und einer maximalen Einlage von 500.000 Euro könnte das Konto sowohl Kleinanleger als auch für größere Investoren interessant sein.
Das grenke Bank Festgeld auf einen Blick
| Merkmal | grenke Bank Festgeld |
|---|---|
| Laufzeiten und Zinssätze | |
| 6 Monate | ✓ 0,50 % |
| 12 Monate | ✓ 2,40 % |
| 18 Monate | ✓ 2,50 % |
| 2 Jahre | ✓ 2,60 % |
| 3 Jahre | ✓ 2,65 % |
| 4 Jahre | ✓ 2,70 % |
| 5 Jahre | ✓ 2,75 % |
| Kontoführung | 0 € |
| Minimaleinlage | 5.000 € |
| Maximaleinlage | 500.000 € |
| Zinsausschüttung | Am Ende der Laufzeit (ab einer Laufzeit von 18 Monaten auf Wunsch auch jährliche Auszahlung möglich) |
| Gesetzliche Einlagensicherung | ✓ Bis zu 100.000 € |
| Freiwillige Einlagensicherung | ✓ Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e. V. |
| Voraussetzung | Volljährigkeit |
| Vorzeitige Verfügbarkeit | ✗ |
| Schnelle Online-Eröffnung | ✓ |
| VideoIdent möglich | ✓ |
| Banking-App | ✓ Google Play Store: 4,8 Sterne bei rund 600 Rezensionen Apple App Store: 4,7 Sterne bei rund 1.500 Bewertungen |
| Gemeinschaftskonto | ✗ |
| Webseite | grenke.de |
Stand: Dezember 2025
Einfache und damit auch benutzerfreundliche Kontoeröffnung
Die Eröffnung eines grenke Bank Festgeldkontos ist online schnell und unkompliziert erledigt. Interessierte Anleger müssen nur den Anlagebetrag und die gewünschte Laufzeit auswählen, ihre persönlichen Daten angeben und das VideoIdent-Verfahren zur Identifikation durchlaufen.
Nach Abschluss dieser Schritte sind alle notwendigen Informationen vollständig und das Konto ist aktiv.
Flexible Laufzeiten für die Bedürfnisse unterschiedlichster Anleger
Die grenke Bank bietet eine breite Palette an Laufzeiten von sechs Monaten bis zu fünf Jahren an. Diese Flexibilität ermöglicht es Anlegern, ihre Gelder ihren finanziellen Ansprüchen entsprechend zu platzieren.
Kurzfristige Anleger profitieren von den kürzeren Laufzeiten, während langfristig orientierte Investoren stabile Zinssätze über einen längeren Zeitraum genießen können.
grenke Bank Festgeld: Die wichtigsten Vor- und Nachteile
Vorteile:
- Hohe Zinssätze von bis zu 2,75 Prozent pro Jahr
- Keine Kontoführungsgebühren
- Flexible Laufzeiten zwischen sechs Monaten und fünf Jahren
- Doppelter Einlagenschutz durch die gesetzliche und freiwillige Einlagensicherung
Nachteile:
- Automatische Verlängerung des Festgeldkontos, falls die Kündigungsoption nicht rechtzeitig genutzt wird.
- Die Mindestanlagesumme von 5.000 Euro könnte manchen Kleinanleger abschrecken.
Praktische Kontoverwaltung mit der MyBanking App der grenke Bank
Die MyBanking App der grenke Bank ermöglicht eine komfortable und sichere Verwaltung des Festgeldkontos. Anleger können ihre Gelder online anlegen und haben während der gesamten Laufzeit jederzeit Zugriff auf ihre Kontoinformationen.
Für den sicheren Zugang stehen verschiedene Optionen zur Verfügung, darunter die Grenke Key-Verifizierung oder die Nutzung von HBCI sowie Multivia/EBICS für persönliche Banking-Software.
Ich habe Zinserträge erwirtschaftet – muss ich Steuern zahlen?
Auf die Zinserträge fällt in Deutschland immer die Kapitalertragsteuer an. Die gute Nachricht: Die grenke Bank führt diese automatisch ab, wodurch Anleger sich nicht persönlich darum kümmern müssen. Um die steuerlichen Vorteile optimal zu nutzen, empfiehlt es sich, einen Freistellungsauftrag zu stellen.
So können Kapitalerträge bis zu einem Betrag von 1.000 Euro jährlich steuerfrei auf das Konto des Anlegers gelangen.
Wie sicher ist mein Geld bei der grenke Bank?
Die grenke Bank sichert die Gelder ihrer Kunden zum einen durch die gesetzliche Einlagensicherung bis zu einem Betrag von 100.000 Euro pro Kunde.
Zusätzlich bietet die Baden-Badener Bank jedoch auch noch die Sicherheit des freiwilligen Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken, was für natürliche Personen einen Schutz von bis zu drei Millionen Euro bedeutet.
Dieses doppelte Sicherheitsnetz fördert das Vertrauen in die Bank in unsicheren Zeiten – allerdings ist zu bedenken, dass das zweitgenannte Sicherheitsnetz eben nur freiwillig ist.
Positive Erfahrungen mit dem grenke Bank Festgeld
Das Festgeldangebot der grenke Bank überzeugt in vielen Punkten und durch die einfache Handhabung. Anleger profitieren zusammengefasst vor allem von diesen Aspekten:
- Hohe Zinsen: Die grenke Bank bietet Zinsen von bis zu 2,75 Prozent pro Jahr, wodurch sie sich im Vergleich mit vielen anderen Anbietern hervorhebt. Dieser Zinssatz gilt für Laufzeiten von 60 Monaten.
- Keine Kontoführungsgebühren: Anleger müssen sich keine Sorgen um versteckte Kosten machen, da die Kontoführung kostenlos ist. Dies maximiert die Rendite auf die getätigte Anlage.
- Einfache Kontoeröffnung: Die Eröffnung eines Festgeldkontos erfolgt schnell und unkompliziert online, wodurch Anleger in kurzer Zeit von den attraktiven Konditionen profitieren können.
- Flexible Laufzeiten: Anleger können zwischen Laufzeiten von sechs Monaten bis zu fünf Jahren wählen. Diese Flexibilität ermöglicht es, die Anlagestrategie individuell anzupassen.
- Zinsgutschrift: Anleger haben die Option, ab einer Laufzeit von 18 Monaten die Zinsen jährlich auszahlen zu lassen. Dies kann die Liquidität verbessern und steuerliche Vorteile bringen.
- Umfangreiche Einlagensicherung: Einlagen sind durch die gesetzliche Einlagensicherung bis zu 100.000 Euro pro Kunde geschützt. Zusätzlich bietet die grenke Bank den Schutz durch einen freiwilligen Einlagensicherungsfonds, was das Vertrauen in die Bank stärkt.
- Gute Kundenbewertungen: Die Banking-App der grenke Bank hat in den App-Stores hohe Bewertungen, was auf eine benutzerfreundliche und zufriedenstellende Erfahrung hinweist.
Aspekte, die Anleger bei grenke Bank Festgeld beachten sollten
- Automatische Verlängerung: Bei Ablauf der gewählten Laufzeit verlängert sich das Festgeldkonto automatisch, wenn die Kündigungsoption nicht rechtzeitig in Anspruch genommen wird. Anleger erhalten jedoch im Vorfeld eine Erinnerung, um rechtzeitig handeln zu können.
- Mindestanlagesumme: Die Eröffnung eines Festgeldkontos erfordert eine Mindesteinlage von 5.000 Euro, was für einige Anleger eine Einstiegshürde darstellen könnte.
Was passiert am Ende der Laufzeit beim grenke Bank Festgeld?
Kurz bevor die vereinbarte Anlagelaufzeit abgelaufen ist, können Anleger wählen, ob sie den Gesamtbetrag zusammen mit den erwirtschafteten Zinsen ausgezahlt bekommen möchten oder ob sie eine erneute Anlagemöglichkeit wünschen.
Wird die automatische Verlängerung nicht fristgerecht gekündigt, wird der Betrag zu den dann aktuellen Zinssätzen neu angelegt.
Lohnt sich die Eröffnung eines Festgeldkontos bei der grenke Bank?
Angesichts attraktiver Zinssätze, flexibler Laufzeiten und einer umfassenden Einlagensicherung stellt das Festgeldkonto der grenke Bank eine überzeugende Option dar.
Diese Anlageform bietet Sicherheit und Planungssicherheit in einer unsicheren wirtschaftlichen Umgebung.
Alternativen zum grenke Bank Festgeld gibt es auch
Während das grenke Bank Festgeld eine solide Wahl für sicherheitsorientierte Sparer darstellt, offenbaren sich auch zahlreiche Alternativen, die weitere Vorteile bieten. So bietet ein Tagesgeldkonto möglicherweise eine höhere Flexibilität und die Möglichkeit, jederzeit auf die Ersparnisse zuzugreifen, ohne dass sich Anleger für einen bestimmten Zeitraum binden müssen. Aber auch andere Festgeldangebote können mit attraktiven Zinsen und speziellen Konditionen punkten.
Trade Republic Tagesgeld: Attraktive Zinsen und Sicherheit fürs Guthaben
Trade Republic, ein innovativer Neobroker mit Vollbanklizenz, bietet aktuell ein Tagesgeldprodukt, das auf nicht investiertes Guthaben satte 2,00 Prozent Zinsen gewährt. Diese attraktive Verzinsung gilt für Einlagen in unbegrenzter Höhe, und das ohne eine Mindesteinlage. Anleger profitieren von monatlichen Zinsauszahlungen. Ein automatischer Abzug der Abgeltungssteuer erleichtert die Verwaltung der Zinserträge zusätzlich.
Besonders hervorzuheben ist die Sicherheit, denn Einlagen von bis zu 100.000 Euro sind durch die gesetzliche Einlagensicherung geschützt. Gelder, die von Trade Republic in Geldmarktfonds investiert werden, gelten als Sondervermögen und bleiben im Insolvenzfall sicher. Der Zugang zum Tagesgeld erfordert jedoch die Eröffnung eines gebührenfreien Wertpapierdepots, da es sich nicht um ein traditionelles Tagesgeldkonto handelt. Es gibt jedoch keine feste Garantie für den Zinssatz, da er sich am EZB-Leitzins orientiert.
1822direkt bietet bis zu 2,00 Prozent Zinsen
1822direkt bietet bis zu 2,00 Prozent Zinsen auf Festgeldanlagen für eine Laufzeit von 24 Monaten. Bei einer Kontoführung, die gebührenfrei ist, können Anleger zwischen mehreren Laufzeiten von drei, sechs, zwölf und 24 Monaten wählen. Die Mindestanlage liegt bei 5.000 Euro, während bis zu einer Million Euro verzinst werden können. Die Zinsen werden jährlich gutgeschrieben.
Die Absicherung läuft über die Sparkassengruppe. So gehört 1822direkt zwar nicht dem gesetzlichen Einlagensicherungssystem an, bietet aber dennoch ein hohes Maß an Sicherheit durch einen umfassenden Schutz von Einlagen. Ein Tagesgeldkonto wird gratis dazu angeboten, auf das die Zinsen gutgeschrieben werden. Je nach Bedürfnissen der Anleger bietet das Festgeldkonto von 1822direkt die Möglichkeit, flexibel und sicher Geld anzulegen, ideal für all jene, die eine verlässliche Rendite suchen.
1822direkt Festgeld
- Bis zu 2,00 %
Zinsen möglich - Laufzeiten:
3, 6, 12 und 24 Monate - Maximalanlage:
1.000.000 €
Volkswagen Bank Festgeld: Solide Zinsen für verhältnismäßig kurze Anlagenzeiträume
Das Festgeldangebot der VW Bank überzeugt aktuell mit Zinsen von bis zu 2,10 Prozent für eine recht kurze Laufzeit von 270 – 359 Tagen. Die Eröffnung gestaltet sich unkompliziert und die Mindestanlagesumme beträgt lediglich 2.500 Euro, während keine Obergrenze für die Einzahlung festgelegt ist. Anleger können sich auf eine sichere Geldanlage verlassen, da ihre Einlagen durch die gesetzliche Einlagensicherung bis zu 100.000 Euro und die freiwillige Einlagensicherung bis zu drei Millionen Euro geschützt sind.
Die Zinsen werden am Ende der Laufzeit gutgeschrieben, und die Kontoeröffnung erfolgt vollständig online — eine schnelle und benutzerfreundliche Lösung für alle Anleger. Praktische Funktionen wie das VideoIdent-Verfahren zur Legitimation und eine durchweg positive Nutzungserfahrung in der Banking-App runden ein attraktives Gesamtpaket ab.
Volkswagen Bank – Festgeld & Plus Sparbrief
- Plus Sparbrief 5 Jahre:
3,00 % p. a. - Festgeld 270 – 359 Tage:
2,10 % Zinsen p. a. - Online Kontoführung, kein neues Girokonto notwendig
Häufig gestellte Fragen zum grenke Bank Festgeld
Anleger können aus mehreren Laufzeiten auswählen, die von sechs Monaten bis zu fünf Jahren reichen, was Flexibilität bei der Anlagedauer gewährleistet.
Ja, Einlagen bei der grenke Bank sind bis zu einem Betrag von 100.000 Euro durch die gesetzliche Einlagensicherung abgesichert. Zusätzlich besteht jedoch noch ein Schutz durch den freiwilligen Einlagensicherungsfonds.
Die grenke Bank verlangt eine Mindesteinlage von 5.000 Euro, um ein Festgeldkonto zu eröffnen.
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