Das Wichtigste in Kürze
- Die deutsche grenke Bank bietet feste Zinssätze von bis zu 2,40 Prozent p. a. für Festgelder zwischen 5.000 und 500.000 Euro.
- Guthaben bis zu 100.000 Euro ist über die gesetzliche Einlagensicherung und zusätzlich per freiwilliger Einlagensicherung geschützt.
- Anleger können bei grenke zwischen Laufzeiten von 6 bis 60 Monaten wählen, was eine ideale Planung der Finanzen ermöglicht.
In unsicheren Zeiten ist die Suche nach einer stabilen Anlageform besonders wichtig. Festgeldkonten bieten eine Möglichkeit, das Kapital sicher anzulegen und von garantierten Renditen zu profitieren.
Die grenke Bank AG aus Baden-Baden bietet attraktive Konditionen für Festgeldanlagen, die derzeit nur wenige andere Anbieter toppen. Doch was steckt genau hinter diesem Festgeldangebot und welche Aspekte sind bei der Entscheidung zu beachten?
grenke Festgeld
- 2,40 % Zinsen (60 Monate)
- Mindestanlage: 5.000 €
- Hohe Einlagensicherung, Deutschland AAA Rating
Vorteile
- Die grenke Bank bietet Festgelder mit Zinssätzen von bis zu 2,40 Prozent p. a. an, was im Vergleich zu vielen anderen Banken ein solides Angebot darstellt.
- Das Konto ist einfach und schnell online zu eröffnen und zu verwalten.
- Die Kontoführung ist kostenlos.
- Bis zu 500.000 Euro pro Kunde kann angelegt werden.
- Anleger können zwischen verschiedenen Laufzeiten von sechs bis 60 Monaten wählen.
- Ab einer Laufzeit von mehr als 18 Monaten können Kunden selbst entscheiden, ob sie sich die Zinsen nicht lieber jährlich auszahlen lassen wollen (eventuelle Steuerersparnis).
- grenke führt die fällige Kapitalertragsteuer am Ende der Laufzeit direkt ab, was die Steuerverwaltung für Anleger erleichtert.
- Gesetzliche Einlagensicherung von bis zu 100.000 Euro pro Kunde nach EU-Richtlinien plus freiwillige Einlagensicherung sind Bestandteil des Angebots.
Nachteile
- Die Mindestanlagesumme liegt bei 5.000 Euro.
- Wenn die Möglichkeit zur Kündigung nicht rechtzeitig genutzt wird, wird das Festgeldkonto automatisch um die bereits gewählte Laufzeit verlängert (Kunden werden jedoch an das Laufzeitende erinnert).
Das Festgeldangebot der grenke Bank: Lukrativ und sicher
Das Festgeldkonto bei der grenke Bank gibt Anlegern die Möglichkeit, ihr Kapital über einen festgelegten Zeitraum sicher anzulegen. Diese Form der Geldanlage zeichnet sich nicht nur durch Stabilität, sondern auch durch eine transparente Gebührenstruktur und ein doppeltes Sicherheitsnetz aus. Denn es gilt die gesetzliche Einlagensicherung und zusätzlich ist die grenke Bank AG dem Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e. V. angeschlossen.
Feste Zinssätze – alle Konditionen auf einen Blick
Die grenke Bank hebt sich durch ansprechende Zinssätze hervor. Anlagesummen zwischen 5.000 und 500.000 Euro können zu folgenden Sätzen verzinst werden:
| Info | grenke Bank Festgeld |
|---|---|
| Laufzeiten und Zinssätze | |
| 6 Monate | ✓ 0,50 % |
| 12 Monate | ✓ 2,25 % |
| 18 Monate | ✓ 2,15 % |
| 2 Jahre | ✓ 2,25 % |
| 3 Jahre | ✓ 2,30 % |
| 4 Jahre | ✓ 2,30 % |
| 5 Jahre | ✓ 2,40 % |
| Kontoführung | 0 € |
| Minimaleinlage | 5.000 € |
| Maximaleinlage | 500.000 € |
| Zinsausschüttung | Am Ende der Laufzeit (ab einer Laufzeit von 18 Monaten auf Wunsch auf jährliche Auszahlung möglich) |
| Gesetzliche Einlagensicherung | ✓ Bis zu 100.000 € |
| Freiwillige Einlagensicherung | ✓ Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e. V. |
| Voraussetzung | Volljährigkeit |
| Vorzeitige Verfügbarkeit | ✗ |
| Schnelle Online-Eröffnung | ✓ |
| VideoIdent möglich | ✓ |
| Banking-App | ✓ Google Play Store: 4,8 Sterne bei rund 600 Rezensionen Apple App Store: 4,7 Sterne bei rund 1.500 Bewertungen |
| Gemeinschaftskonto | ✗ |
| Webseite | grenke.de |
Stand: September 2025
Die Zinsen bleiben während der gesamten Laufzeit konstant, was bedeutet, dass Anleger genau wissen, wie viel Kapital sie am Ende der Laufzeit erhalten.
Schnelle Kontoeröffnung beim grenke Bank Festgeld
Die Kontoeröffnung und der damit verbundene Prozess sind bei der grenke Bank einfach und effizient. Um ein Festgeldkonto zu eröffnen, müssen Anleger nur die folgenden Schritte durchlaufen:
- Anlagebetrag und Laufzeit wählen: Zunächst werden der gewünschte Betrag und die Laufzeit für die Festgeldanlage festgelegt.
- Persönliche Daten eingeben: Die Bereitstellung persönlicher Daten ist notwendig, um die Eröffnung durchzuführen.
- Referenzkonto angeben: Ein Referenzkonto muss angegeben werden, von dem der Anlagebetrag abgebucht werden kann.
- Identifikation: Neukunden müssen sich über das VideoIdent-Verfahren verifizieren.
Nach Abschluss dieser Schritte werden die Unterlagen direkt per Online-Banking bereitgestellt.
Flexibilität bei den Laufzeiten
grenke bietet eine Wahlfreiheit, die nicht bei allen Mitbewerbern geboten wird: Mit Laufzeiten zwischen sechs und 60 Monaten können Anleger flexibel entscheiden, wie lange sie ihr Geld anlegen möchten.
- Längere Laufzeiten: Wer langfristig für einen bestimmten Zweck sparen möchte, findet in den längeren Laufzeiten eine passende Option, um von attraktiven Zinsen zu profitieren.
- Kürzere Laufzeiten: Für alle, die schnell auf ihr Geld zugreifen wollen, stehen kürzere Laufzeiten zur Verfügung. Das ist ideal, wenn vielleicht in naher Zukunft größere Anschaffungen geplant sind.
Einnahmen und steuerliche Aspekte beim grenke Bank Festgeld
Die Zinsen, die durch diese Festgeldanlage anfallen, unterliegen der Kapitalertragsteuer, die bei der grenke Bank automatisch von den Zinserträgen abgezogen wird. Eine Erstattung kann jedoch beantragt werden, indem ein Freistellungsauftrag gestellt wird.
Auf diese Weise haben Sparer die Möglichkeit, eine Entlastung auf ihre Zinserträge zu erreichen, sofern der Sparerpauschbetrag noch nicht ausgeschöpft ist.
Ist mein Geld bei grenke sicher?
Ein zentraler Aspekt, der bei Finanzentscheidungen immer im Vordergrund stehen sollte, ist die Sicherheit der eigenen Einlagen.
Die grenke Bank sichert Kundengelder durch die gesetzliche Einlagensicherung bis zu einem Betrag von 100.000 Euro pro Person ab. Darüber hinaus ist die Bank dem Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e. V. angeschlossen. Dies bedeutet, dass Einlagen in Höhe von bis zu drei Millionen Euro für natürliche Personen gesichert sind.
Diese doppelte Absicherung sorgt für ein hohes Maß an Vertrauen, auch wenn grenke an die Einhaltung der freiwilligen Einlagensicherung nicht gesetzlich gebunden ist.
Ist das grenke Bank Festgeld eine gute Wahl für Anleger?
Das Festgeldangebot der grenke Bank überzeugt durch attraktive Zinssätze und Sicherheit. Anleger können sich auf planbare Renditen verlassen und profitieren von einer gebührenfreien Kontoführung. Aktuell kann sich diese Frage wohl mit „Ja“ beantworten lassen.
Anleger sollten nur daran denken, die automatische Wiederanlage fristgerecht zwei Tage vor Fälligkeit zu kündigen.
grenke Festgeld
- 2,40 % Zinsen (60 Monate)
- Mindestanlage: 5.000 €
- Hohe Einlagensicherung, Deutschland AAA Rating
Alternativen zum grenke Bank Festgeld
Das Festgeldangebot der grenke Bank bietet solide Zinsen und Sicherheit, doch es gibt auch andere Wege, um Geld gewinnbringend anzulegen. Einige attraktive Angebote von Mitbewerbern können ähnlich solide Renditen bieten.
Blick über den Tellerrand: Monatlich Zinsen für Cash beim Neobroker Trade Republic kassieren
Wer flexibler sein, aber trotzdem verhältnismäßig hohe Zinsen einheimsen möchte, kann sich auch das Zinsangebot von Trade Republic anschauen. Dieses Tagesgeldangebot ermöglicht es Anlegern, von einem (allerdings variablen) Zinssatz von 2,00 Prozent (EZB-Leitzins) zu profitieren. Nötig ist die Anbindung an die Eröffnung eines Depots, das kostenfrei ist. Auch das angeschlossene Girokonto ist gebührenfrei. Eine aktive Nutzung des Depots ist nicht nötig, um die Vorteile des Tagesgeldkontos genießen zu können.
Das Tagesgeldkonto von Trade Republic richtet sich sowohl an Neukunden als auch an Bestandskunden. Der Zinssatz gilt für nicht investiertes Guthaben in unbegrenzter Höhe. Ein Pluspunkt ist die monatliche Zinsgutschrift.
Darüber hinaus genießen Anleger die Sicherheit der gesetzlichen Einlagensicherung von bis zu 100.000 Euro pro Person, die durch die Aufbewahrung der Einlagen auf einem Treuhandsammelkonto bei renommierten Partnerbanken, wie der Deutsche Bank AG, der J.P. Morgan SE und der HSBC Continental Europe S.A., gewährleistet wird.
Bei Kundengeldern, die Trade Republic in Geldmarktfonds investiert, kommt jedoch nicht der Einlagensicherungsfonds zum Tragen.
Stattdessen werden diese Gelder separat als Sondervermögen im Namen des Kunden aufbewahrt; sollte es zu einer Insolvenz von Trade Republic kommen, erhielte der Kunde seine Anteile an den Geldmarktfonds zurück.
Das bedeutet, dass das investierte Geld klar von den Vermögenswerten von Trade Republic getrennt ist. Im Falle einer Insolvenz hätte der Kunde einen rechtlichen Anspruch auf seine Anteile an den Geldmarktfonds. Das Vermögen, das für diese Fonds verwendet wird, stünde also nicht zur Verfügung, um die Gläubiger von Trade Republic zu bedienen.
Trade Republic Zinsen
- Kostenlose Kontoführung
- Zinseszinseffekt
- Maximaleinlage: Unbegrenzt
Das Bigbank Festgeld: Rentables Angebot aus Estland
Das Festgeldangebot der Bigbank AS aus Estland überzeugt mit Zinssätzen von bis zu 2,40 Prozent p. a. bei einer Mindesteinlage von 1.000 Euro. Anleger können hier zwischen Laufzeiten von einem Monat bis zu zehn Jahren wählen. Die Zinsen werden entweder am Ende der Laufzeit oder jährlich ausgezahlt, wobei die jährliche Auszahlung steuerliche Vorteile bieten kann, solange die Freigrenze nicht überschritten wird.
Die Sicherheit der Einlagen ist durch die gesetzliche Einlagensicherung von bis zu 100.000 Euro pro Kunde gewährleistet. Die Kontoeröffnung und -verwaltung sind einfach online möglich und die Verwaltung erfolgt bequem über die Online-Plattform der Bigbank.
Festgeld bei der Crédit Agricole: Vorteile und Sicherheit in einem attraktiven Paket
Die Crédit Agricole, eine etablierte französische Bank, bietet mit ihrem Festgeldkonto eine weitere spannende Möglichkeit, Geld sicher anzulegen und gleichzeitig von attraktiven Zinsen zu profitieren. Die Zinssätze erreichen bis zu 2,80 Prozent pro Jahr, wenn Anleger sich für Laufzeiten von 84 Monaten entscheiden. Geboten werden zudem auch kürzere Laufzeiten ab nur einem Monat, was in der Finanzwelt eher selten ist. Die Mindesteinlage liegt bei 5.000 Euro, wobei bis zu 500.000 Euro pro Kunde angelegt werden können.
Einlagen bis zu 100.000 Euro sind durch die gesetzliche Einlagensicherung geschützt. Die Zinsgutschrift erfolgt entweder am Ende der Laufzeit oder jährlich, wobei die jährliche Auszahlung steuerliche Vorteile bietet. Trotz einiger kleinerer Einschränkungen, wie der Notwendigkeit, Zinserträge selbst zu versteuern, steht das Festgeldangebot der Crédit Agricole als attraktive und sichere Option für Anleger da.
Häufig gestellte Fragen zum grenke Bank Festgeld
Änderungen an der Laufzeit oder dem Anlagebetrag sind nach der Eröffnung nicht möglich. Für neue Anlagebedingungen muss ein neues Festgeldkonto eröffnet werden.
Die grenke Bank führt die Kapitalertragsteuer automatisch ab. Anleger müssen sicherstellen, dass sie der Bank einen Freistellungsauftrag erteilen, um vom Sparerpauschbetrag profitieren zu können.
Das Festgeldkonto bei der grenke Bank ist kostenfrei. Es fallen keine Kontoführungsgebühren an, und die Kontoeröffnung ist ebenfalls gebührenfrei.
Hier gibt es weitere ausführliche Informationen zu Festgeldkonten
- Festgeld Entwicklung Zinsen – Welche Anlagedauer ist sinnvoll?
- Festgeldkonten im Vergleich – Die besten Festgeldzinsen finden
- Welche Festgeldanlage lohnt sich?
- Festgeld im Ausland anlegen: Meldepflicht, Sicherheit und Steuern
- Festgeldkonto der Bigbank
- Crédit Agricole Festgeld
- 1822direkt Festgeld
- Opel Bank Festgeld
- VW Bank Festgeld
- Creditplus Festgeld
- Consorsbank Festgeld
- Festgeldkonto der Openbank
- Festgeldkonto der Suresse Direkt Bank
- Festgeldkonto der Renault Bank direkt
- Festgeldkonto der DKB
- Klarna Festgeld+
