Unternehmensstrategien: Gewusst, wie
Nachhaltige Baufinanzierung in einer Stadt
Dirk Meister, selbstständiger Berater, Postbank Finanzberatung
Was sind meine Ziele?
Als Experte für Immobilienfinanzierung habe ich bisher mehr als 400 Menschen in Dortmund und Umgebung auf dem Weg zu ihren eigenen vier Wänden begleitet. Viele haben anfangs nicht gewusst, dass sie sich eine eigene Immobilie leisten können. Mein Ziel ist es, mich in die Lage meiner Kunden zu versetzen und alles zu tun, damit sie sich empfehlenswert gut beraten fühlen. Vor über einem Jahr habe ich mir vorgenommen, dass möglichst jeder meiner neuen Kunden in der Baufinanzierung positiv im Internet über mich berichtet und ich einen immer höheren Teil meines Neugeschäfts durch digitale Empfehlungen gewinne.
Was ist meine Strategie?
Seit Anfang 2019 haben mich auf dem Bewertungsportal WhoFinance.de über 120 Kunden mit einer 5-Sterne-Bewertung weiterempfohlen. Das häufigste Feedback: dass ich jeden mit seinen Wünschen und Bedürfnissen ernst nehme, ihn nachhaltig berate und viel Einfühlungsvermögen zeige. Auch dass ich meine Dienstleistung nicht nur auf Deutsch, sondern in Sprachen wie Italienisch und Englisch anbiete, bewerten die Kunden positiv.
Was können andere von mir lernen?
Wie man als Finanzberater erfolgreich auf Empfehlungsbasis arbeiten kann. Dass es bei den Kunden ankommt, wenn man einen ehrlichen Umgang pflegt, die Vor- und Nachteile von Alternativen darstellt sowie Kosten und Risiken aufzeigt.
Mitarbeiterversorgung weitergedacht
Cordula Vis-Paulus, Expertin für betriebliche Altersvorsorge, WWK
Was sind meine Ziele?
Ich möchte mit meiner Arbeit Menschen vor der Altersarmut bewahren. Deshalb berate ich seit 20 Jahren Arbeitgeber zu allen Fragen der betrieblichen Altersversorgung (bAV). Bisher betreue ich überwiegend kleinere Betriebe, künftig werde ich einen stärkeren Fokus auf mittelgroße Firmen legen. Bis 2022 will ich 10 Unternehmen mit mehr als 250 Mitarbeitern als neue Kunden gewinnen.
Was ist meine Strategie?
Größere Firmen arbeiten auf dem Gebiet der bAV gerne mit Konzepten, die über den Tellerrand hinausgedacht sind. Gemeinsam mit dem Arbeitgeber entwickle ich daher maßgeschneiderte Lösungen für jede Lebensphase der Mitarbeiter. Mein Motto: „Mitarbeiterversorgung weitergedacht“. So gelingt es meinen Firmenkunden, Bewerbern eine Alleinstellung zu kommunizieren und neue Mitarbeiter zu gewinnen und zu binden. Mir besonders wichtig: Komplexe bAV-Fragen ganz einfach darzustellen. Ich halte deshalb öffentliche Vorträge, bin auf der Bewertungsplattform WhoFinance präsent und zeige auf meiner Website konkrete Lösungsbeispiele für Arbeitgeber und Mitarbeiter.
Was können andere von mir lernen?
Personalisierte Konzepte, die die Unternehmens-DNA widerspiegeln. Verständlich mit Unternehmen und Mitarbeitern kommunizieren. Sichtbarkeit in Social Media, z.B. LinkedIn.
Kunden auf digitalen Marktplätzen gewinnen
Sebastian Hollstein, Lead Digitale Kundengewinnung bei FINMAS
Was sind meine Ziele?
FINMAS befähigt seine Partner aus der Sparkassen-Finanzgruppe dazu, Kunden digital zu finden, zu managen und über den Produktabschluss hinweg langfristig zu binden. Hierfür besetzen wir die Kundenschnittstelle online mit einem innovativen Service- und Produktangebot für das perfekte Kundenerlebnis.
Was ist meine Strategie?
FINMAS bietet seinen Partnern und deren Endkunden modernste Lösungs- und Serviceangebote. Über unsere Lösungen werden banknahe und bankfremde Services zu einem ganzheitlichen Ansatz für das perfekte Kundenerlebnis vernetzt. Durch die Verknüpfung von Services rund um die Immobilie, die Finanzierung, die Versicherung und Verbraucherverträge kann die Kundenschnittstelle vollumfänglich besetzt werden. Durch die gebotenen Mehrwerte sollen die Besucherzahlen der Institute auf den Produktseiten und Landingpages steigen und mehr Leads generiert werden.
Was können andere von mir lernen?
Als FINMAS stellen wir den Endkunden in den Mittelpunkt der agilen Weiterentwicklung unserer intelligenten Technologien. Über die Nutzung von Daten verstehen wir die sich wandelnden Bedürfnisse des Endkunden. Diese erfüllen wir über ein anbieterunabhängiges Lösungsangebot. Wir agieren dabei immer partnerschaftlich auf Augenhöhe und sind experimentierfreudig.
Expertin für Frauen in allen Lebenslagen
Ute Illenberger, unabhängige Finanzplanerin
Was sind meine Ziele?
Seit 15 Jahren berate ich meine Kunden als Finanzplanerin umfassend und individuell. Ich liebe meinen Beruf und möchte mich noch stärker auf Frauen als Zielgruppe konzentrieren. Mein Ziel ist es, eine der ersten Ansprechpartnerinnen für Frauen in Baden-Württemberg in Sachen Geldanlage zu werden. Den Kundenstamm an weiblichen Kunden möchte ich in zwei Jahren auf 30 Prozent ausbauen.
Was ist meine Strategie?
In Zukunft möchte ich Frauen noch gezielter ansprechen. Zum Beispiel mit Finanz-Stammtischen. Auch baue ich mein Frauennetzwerk derzeit weiter aus. Ich will Frauen bei wichtigen Lebenssituationen kompetent begleiten, wie zum Beispiel bei einer Scheidung, einem Erbe oder aber auch bei einer Heirat. All diese Lebensphasen sind mit spezifischen Bedürfnissen verbunden, die häufig vernachlässigt werden. So fließt bei einer Scheidung oft Geld, das angelegt werden muss. Dann ist Aufklärung über Alternativen gefragt. Wir arbeiten in einer von Männern dominierten Branche. Darin sehe ich eine große Chance.
Was können andere von mir lernen?
Erfolg kommt durch Authentizität. Ich habe durch Falschberatung in jungen Jahren viel Geld verloren und kann daher aus eigener Erfahrung gut aufklären. Frauen mit ihren individuellen Wünschen und Lebenslagen ernst nehmen.
Immobilien und Finanzierung unter einem Markendach
Nadine Sünal, Sublizenznehmerin bei von Poll Finance
Was sind meine Ziele?
Wir sind Partner der von Poll Immobilien GmbH und bieten unseren Kunden über von Poll Finance eine unabhängige Finanzierungs- und Versicherungsberatung an. Als von Poll Finance-Sublizenznehmerin für die Region Taunus ist es mein Ziel, die Bekanntheit der Marke vor Ort weiter auszubauen. Wir können mit Stolz behaupten, dass wir in der Region die erste Baufinanzierungsberatung mit einem „After Sales Service“ sind. Darüber hinaus beraten wir unsere Kunden transparent, individuell, fair und zeitlich effizient, beispielsweise indem wir auch eine Onlineberatung anbieten.
Was ist meine Strategie?
Zusätzlich zu meinem eigenen Shop in Bad Homburg verfolge ich ein sogenanntes „Shop-in-Shop-Konzept“, bei dem Berater meines Teams vor Ort in den anderen von Poll Immobilien Shops in der Region arbeiten. In unserer Beratung analysieren wir die Möglichkeiten unserer Kunden nach DIN 77230 und gehen auch auf deren Absicherungsbedarf ein. Wer sich nicht direkt für einen Immobilienkauf entscheidet, erhält von uns ein Zertifikat, mit dem er anderen seine Kaufkraft offiziell nachweisen kann.
Was können andere von mir lernen?
Die unabhängige Kundenbedarfsanalyse durch den Einsatz der DIN 77230 stellt ein zentrales Qualitätsmerkmal unserer Beratung dar. Darüber hinaus sind für mich Verbindlichkeit und Zuverlässigkeit selbstverständlich. Diese Qualitätsmerkmale bilden die Basis für die eigene Glaubwürdigkeit und Kompetenz, was sich auch in einem aussagekräftigen WhoFinance-Profil niederschlägt.
Plattform mit Top-Service und großer Produktpalette
Christian Hammer, Geschäftsführer NFS Netfonds Financial Service GmbH
Was sind meine Ziele?
Netfonds ist eine führende Finanzplattform für Berater, die ihre Kunden aus der Selbstständigkeit betreuen. Unsere Berater sind Private-Banking-Berater oder Vermögensverwalter. IT-gestützte Dienstleistungen helfen den Beratern und Endkunden, das Portfolio optimal aufzustellen. Wir haben unsere Beraterplattform neu aufgesetzt, Prozesse optimiert und die Technik modernisiert. Wir können jederzeit innovative Anwendungen in unser System einbinden. Dazu stellen wir dieses Jahr zwölf Programmierer ein, sodass insgesamt 60 IT-Mitarbeiter an unser Technologie arbeiten. Das ist ein wichtiger Schritt, damit Berater optimale Bedingungen für ihre Kunden vorfinden. Wir wollen die Beraterplattform Nummer eins in Deutschland sein. Wir wollen dieses Jahr 50 selbstständige Berater für unsere Plattform gewinnen.
Was ist meine Strategie?
Wir bieten dem Kunden einen umfassenden Überblick und Zugang zu seinen Finanzen. Sie wollen eine verständliche Übersicht auf einen Blick. Der Kunde hat nicht immer nur ein Anlageziel oder eine Risikoklasse im Blick. Die moderne Anlageberatung hilft, die Ziele zu verstehen und entsprechend zuzuordnen. Mit mehr als 16 000 Produkten geben wir unseren Beratern Freiheit in der Produktauswahl und unterstützen so die Ziele des Kunden.
Was können andere von mir lernen?
Wissenstransfer und die Vielzahl an Möglichkeiten, die wir Kunden bieten können. Jedem eine persönliche, individuelle Beratung bieten zu können. Top-Service: Wir konnten als Servicedienstleister für unsere Berater zum neunten Mal den Serviceaward für die beste Betreuung gewinnen.
Auf dem Weg zur unabhängigen Honorarberaterin
Doreen Gerike, Honorarberaterin
Was sind meine Ziele?
Seit 1995 bin ich als Versicherungskauffrau und seit 2013 als Versicherungsmaklerin und Finanzanlagenvermittlerin in Klötze in Sachsen-Anhalt tätig. Mit der Zeit wuchs mein Wunsch, Kunden befreit von Provisionen zu beraten. Ich will möglichst vielen Menschen helfen, mehr aus ihrem Geld zu machen. Dabei verstehe ich mich als unabhängige Expertin für alle Fragen von Privathaushalten rund um ihre Finanzen. Von den 400 Haushalten, die ich betreue, möchte ich im ersten Schritt jeden zweiten für die Honorarberatung gewinnen. Außerdem will ich einen Kundenberater für Versicherungen einstellen, damit ich mich stärker auf mein Lieblingsthema Vermögensaufbau konzentrieren kann.
Was ist meine Strategie?
Als Expertin für den Haushalt meiner Kunden berate ich sie unabhängig zu allen Themen rund um Versicherungen, Ruhestandsplanung sowie Vermögensaufbau und -schutz. Meine Kunden leisten eine monatliche Pauschale zur Betreuung ihrer Sachversicherungen, die vom Einkommen abhängt. Ihre bestehenden Verträge ändere ich auf provisionsfreie günstigere Tarife. Seit Sommer letzten Jahres habe ich schon mehr als 100 Haushalte überzeugen können, künftig auf Honorarbasis mit mir zusammenzuarbeiten. Im Austausch mit meinen Kunden habe ich viel Wertschätzung erfahren und bin auf dem besten Weg, meine Ziele deutlich zu übertreffen.
Was können andere von mir lernen?
Es sind wesentlich mehr Kunden bereit, für die Beratung und Betreuung Geld zu bezahlen, als wir glauben. Die Empfehlungsqualität steigt durch die unabhängige Honorarberatung sehr stark an.
Die Chancen der Digitalisierung nutzen
Mathias Lüdtke-Handjery, Geschäftsführer der Finanzberatungsgesellschaft mbH der Deutschen Bank
Was sind meine Ziele?
Als Finanzberatungsgesellschaft der Deutschen Bank wollen wir nachhaltig wachsen. Das Ziel dabei: den Umsatz in den Feldern Immobilienfinanzierung, private und betriebliche Altersvorsorge und Anlagegeschäft jährlich um mindestens zehn Prozent zu steigern. Dabei gilt es, die Beratungsqualität sicherzustellen, Finanzberater zu qualifizieren und Prozesse zu optimieren. Natürlich nutzen wir die Chancen der Digitalisierung konsequent, um erfolgreich zu sein.
Was ist meine Strategie?
Ich beschäftige mich seit vielen Jahren bei der Deutschen Bank eingehend mit der Frage, wie sich das Bankgeschäft im Alltag digitalisieren lässt. Mit meinem Team bin ich dafür verantwortlich, dass über 1200 selbstständige Finanzberater ihre Kunden optimal betreuen, dabei die Chancen der Digitalisierung erkennen und in ihr Geschäftsmodell integrieren. Im Rahmen der Digitalisierungsinitiative „MoVe Digital“ bauen wir die digitalen Möglichkeiten für Finanzberater aus – von der digitalen Präsenz im Netz, über das digitale Empfehlungsmarketing mit WhoFinance bis hin zur digitalen Provisionsabrechnung. Wir investieren in gut ausgebildete Bewerber und arbeiten sie stringent ein. Sie beraten an einem Standort der Bank oder vor Ort beim Kunden.
Was können andere von mir lernen?
Die Deutsche Bank ist für Finanzberater ein sehr attraktiver Vertragspartner, denn sie bietet mit dem HGB84er-Rechtsstatus eine hohe Flexibilität in Verbindung mit einem starken Haftungsdach. Finanzberater profitieren von vielseitigen Chancen. Der Konzern steht mit seinen Produktpartnern auch den selbstständigen Finanzberatern zur Verfügung.