Ausbildung bei Level V Finanz absolvieren
Ausbildung bei Level V Finanz
- 19.07.2023
Hallo Florian, vor etwas mehr als zwei Jahren hast du mit zwei Freunden die Level V Finanz GmbH gegründet, wie kam es dazu?
Florian Echegoyen Ramirez: "Es war die Corona-Zeit und es war Winter, als klassischer Außendienstler gab es nicht viel zu tun. Schon lange hat es mich gestört, immer wieder nur ‚das geht nicht’ oder ‚das haben wir immer schon so gemacht’ zu hören. Alle Versicherungs- und Finanzdienstleister schreiben es sich auf die Fahne, innovativ und digital sein zu wollen. Die Realität ist davon aber weit entfernt. Die Gründung der Level V Finanz GmbH ist für mich persönlich der Versuch, bestehende Glaubenssätze neu zu prüfen und sich und die Branche zu hinterfragen."Was macht ihr bei Level V Finanz GmbH denn anders als die anderen Unternehmen in der Finanzbranche?
Florian Echegoyen Ramirez: "Der komplette Wertschöpfungsprozess ist anders. Man ist es vielleicht von den großen Vertrieben gewohnt, dass sofort das persönliche Umfeld angegangen werden muss und wer da nicht lieferte, war sofort raus. Wir setzen bei uns auf digitale Kundengewinnung. Das ist nachhaltiger, weil es quasi unbegrenzt ist und macht auch mehr Spaß. Unsere Berater werden mit Mandantenanfragen versorgt und können sich auf das Kerngeschäft fokussieren: Verdammt gute Finanzberatung! Später ist dann eine Spezialisierung möglich und gewünscht. Diese hängt von den Stärken und Vorlieben des Einzelnen ab. Ob Spezialist in der privaten Krankenversicherung, Experte in der Geldanlage oder Profi im Bereich Finanzierungen, bei uns ist alles möglich. Wenn man so weit ist, gibt man sein Wissen und seine Fähigkeiten in der Ausbildung dann an die nächste Generation von Beratern weiter. Im Übrigen gehört der Mandantenstamm dem Berater. Wir selber wissen, wie unglaublich frustrierend es ist, jahrelang zu arbeiten und aufzubauen, nur damit am Ende jemand anderer die Früchte deiner Arbeit trägt und dir deine Kunden und Mandanten gar nicht gehören."Wie unterstützt die Level V Finanz GmbH ihre Vertriebspartner bei der Arbeit?
Florian Echegoyen Ramirez: "Bei der Level V Finanz GmbH liegt unser Fokus darauf, unseren Vertriebspartnern den Rücken freizuhalten, damit sie sich auf ihre Kernkompetenzen konzentrieren können. Anstatt, dass der Vertriebspartner sich um Marketing, Kundenakquise, Backoffice und Kundenservice kümmern muss, nehmen wir diese Aufgaben als Unternehmen für ihn ab. Unsere Vertriebspartner können sich somit ganz auf ihre Beratungstätigkeit konzentrieren, während wir ihnen alle unterstützenden Dienstleistungen bieten. Wer heutzutage ausschließlich über Empfehlungen und den eigenen Freundeskreis arbeitet, verpasst die größte Chance unserer Zeit. Jeder sollte sich die Frage stellen ‚was kann die Firma mir eigentlich bieten?’ und nicht andersherum."Das Durchschnittsalter für Versicherungsvermittler lag im Jahr 2021 bei 51 Jahren. Nur 1,9 Prozent sind unter 30 Jahre alt. Wie schafft ihr es, junge Leute für die Branche zu begeistern?
Florian Echegoyen Ramirez: "Ich würde sagen, der Altersdurchschnitt in unserer Firma liegt bei circa 25 Jahren. Während andere Vermittler und Branchen händeringend Mitarbeiter suchen, schaffen wir es durch zeitgemäßes Marketing, junge Menschen zu begeistern. Es geht den meisten vorrangig nicht darum, unbedingt etwas mit Versicherungen und Finanzen zu machen, sondern vielmehr darum, Selbstbestimmung, Unabhängigkeit und Miteinander zu erleben. Das mag jetzt ein wenig esoterisch klingen, aber am Ende ist den meisten doch eine Work-Life-Balance, die ich mir selber vorgebe, und eine gute Bezahlung sehr wichtig. Dazu kommt, dass es sehr erfüllend ist, mit unserer Dienstleistung den Mandanten echte und messbare Mehrwerte zu liefern. Das macht was mit einem, wenn man die Ausgaben für Versicherungen eines Mandanten um 30 Prozent gesenkt hat, dieser einem sehr dankbar ist und man dafür auch noch bezahlt wird."Oft wird Finanzvertrieben vorgeworfen, nur das Netzwerk zu verbrennen und mit unseriösen Geschäftspraktiken zu werben, wie geht ihr bei dem Thema vor?
Florian Echegoyen Ramirez: "Ich gebe Neueinsteigern immer ein sogenanntes ‚Kundengewinnungsverbot’ für die erste Zeit, in der sie bei uns arbeiten. So hat jeder ohne Druck die Möglichkeit, das Unternehmen erstmal kennenzulernen. Wenn es dann passt, überlegen wir gemeinsam, wie wir am besten den Kundenstamm aufbauen. Da ist dann alles möglich. Ob Werbung, Social-Media, Bestandsübernahme oder über unsere Netzwerkpartner – die Möglichkeiten sind sehr vielfältig. Natürlich darf der Vermittler auch seine Freunde beraten, das sollte dieser dann aber auch aus einer intrinsischen Motivation heraus machen. Das halte ich nicht nur für nachhaltiger, sondern auch für fairer gegenüber dem Vermittler."Wie sieht die Arbeitsweise bei Level V Finanz GmbH aus? Gibt es eine bestimmte Philosophie oder Herangehensweise?
Zudem verfügen wir über Fachexperten in verschiedenen Bereichen, sodass unsere Kunden jederzeit auf das erforderliche Fachwissen zurückgreifen können. Neben Versicherungen, Geldanlage und Finanzierung können wir auch Immobilien als Kapitalanlage und weitere Spezialinvestments anbieten."
