Neuer Trend aus den USA: Finanzielle Kontrolle mit Financial Planning: Der Schlüssel zum Erfolg?
Düsseldorf. Finanzielles Geschick ist ein Motor, der Unternehmen antreibt. Was ist mit mein Ziel und wann spare ich dafür? Wann investiere ich? Wofür nutze ich Rücklagen? Welches Risiko will ich eingehen?
In den USA leisten sich Unternehmen – aber auch Privatpersonen – deshalb immer öfter einen „Financial Planner“. Ein Trend, der auch nach Deutschland überschwappt. Inzwischen sind fast 13 Millionen Deutsche in Aktien, Fonds oder ETFs investiert. Sie legen an und sparen: aber wofür eigentlich?
56% der Deutschen sparen laut Statista für die Altersvorsorge. Direkt danach kommen Konsumanschaffungen mit über 41 Prozent. Mehr als jeder Dritte spart für Wohneigentum oder Renovierungen. Daten zum Financial Planning in den USA zeigen: wer den finanziellen Weg zu seinem Ziel professionell geplant hat, kann nachts ruhiger schlafen.
51% der Menschen, die mit einem zertifizierten Finanzplaner arbeiten geben an, dass es positive Auswirkungen auf die mentale Gesundheit und Familienleben habe.
In dieser Podcast-Folge bewegen wir uns auf den Spuren des Financial Planning und versuchen herauszufinden, ob und wie es den finanziellen Horizont von Unternehmern und Privatpersonen erweitert und vor allem was der Unterschied zu heutigen Ansätzen ist.
Unsere Gäste Marcel Reyers, zertifizierter Financial Planner und stellvertretender Vorsitzender des Financial Planning Standards Board Deutschland und Christopher Pawlik, Ansprechpartner für Finanzberater*innen beim ETF Spezialisten Vanguard gewähren Einblicke. Wir besprechen…
- was "Financial Planning" von Produktverkäufen und klassischer Beratung unterscheidet,
- wie Unternehmen und Privatpersonen es für sich nutzen können,
- und wie man einen guten Financial Planner findet.
Dieser Podcast ist kein Produkt der Handelsblatt-Redaktion. Für den Inhalt sind die Interviewpartner:innen und die Handelsblatt Media Group Solutions verantwortlich.