Fachkräftemangel: Wie Sparkassen und Volksbanken neue Mitarbeiter anlocken

Trotz zunehmender Digitalisierung des Geschäfts rechnen die deutschen Sparkassen mit bis zu 100.000 Neueinstellungen in den kommenden zehn Jahren. Ihr Lobbyverband DSGV kalkuliert, dass die derzeit gut 350 Sparkassen jährlich 8000 bis 10.000 neue Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter, darunter Auszubildende, brauchen, wie er dem Handelsblatt auf Anfrage mitteilte. Die Sparkassen sind nicht die einzigen Banken, die sich auf Engpässe beim Personal einstellen. Zwar werden die Deutsche Bank und die Hypovereinsbank (HVB) weitere Jobs streichen. Doch der jahrelange Personalabbau in der Branche wird deutlich gebremst. Der Deutsche Sparkassen- und Giroverband (DSGV) erwartet längerfristig noch einen „moderaten Rückgang“ der Beschäftigtenzahl. Einige deutsche Banken wollen die Zahl der Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter aber nun stabil halten oder sie sogar erhöhen, wie eine Umfrage des Handelsblatts unter mehreren Geldhäusern ergibt. Der Hintergrund: Zahlreiche Bankerinnen und Banker gehen in den nächsten Jahren in Rente. Bei den Sparkassen, Marktführer im Geschäft mit privaten Kundinnen und Kunden, trifft das bis 2034 auf etwa 45.000 und damit fast ein Viertel der aktuell rund 190.000 Beschäftigten zu. „Wir brauchen alle Fach- und Arbeitskräfte in den nächsten Jahren. Wir können gar nicht so viele ausbilden und anziehen, wie in den nächsten Jahren ausscheiden“, sagte Sparkassenpräsident Ulrich Reuter vor wenigen Tagen. Die Sparkassen haben dem DSGV zufolge in den vergangenen zehn Jahren ähnlich viele Menschen eingestellt, wie sie es nun planen. Aber inzwischen ist die Herausforderung größer. Aus Sicht der Dienstleistungsgewerkschaft Verdi spielt das Thema Fachkräftemangel eine immer größere Rolle. „Weil viele Beschäftigte in den Ruhestand gehen, werden die Banken viel mehr Personal verlieren, als sie eigentlich noch Stellen abbauen wollen“, sagt Jan Duscheck, Verdi-Bundesfachgruppenleiter für das Bankgewerbe. Das gilt besonders für die Commerzbank. Sie muss wegen des demografischen Wandels und der steigenden Fluktuation in den kommenden zehn Jahren mehr als die Hälfte ihrer Belegschaft austauschen. Bis 2034 brauche das Institut „etwas weniger als 20.000 neue Mitarbeiter“, sagte Personalvorständin Sabine Mlnarsky kürzlich dem Handelsblatt. Nur so könne die Bank die Zahl der Vollzeitjobs bei etwa 36.000 konstant halten. Die Norddeutsche Landesbank, die im Zuge der Restrukturierung zahlreiche Jobs gestrichen hatte, baut nun sogar wieder auf: Die Beschäftigtenzahl werde in den kommenden Jahren leicht steigen. Geplant sei insgesamt ein Zuwachs von rund 200 Vollzeitstellen. Derzeit hat die NordLB rund 3200 Vollzeitjobs. Die Bayerische Landesbank (BayernLB) spricht von einer „Phase der personellen Stabilisierung und Konsolidierung“, sie plane mit einem Personalstand von rund 2500 Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern. Die Onlinetochter DKB wird hier nicht mitgezählt. Auch die Onlinebank ING Deutschland erwartet, dass die Zahl der Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter – derzeit rund 6000 – ungefähr konstant bleibt. Auch die Volks- und Raiffeisenbanken, die größten Wettbewerber der Sparkassen, brauchen in großem Stil neue Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter. Die jüngsten Daten liegen für 2022 vor. In dem Jahr stellten sie rund 6400 Menschen ein – fast dreimal so viele wie noch 2006. Ihr Bundesverband BVR erwartet, dass die Zahl noch wachsen wird. 30.000 Beschäftigte, ein Viertel der aktuellen Gesamtzahl, gehen in den kommenden zehn Jahren in den Ruhestand. Die Banken versuchen, auf unterschiedliche Weise mehr Mitarbeitende anzulocken. Sie buhlen beispielsweise verstärkt um Quereinsteigende aus anderen Berufen. Die Sparkassen wollen zudem mehr ausbilden – längst nicht mehr nur klassische Bankkaufleute, sondern auch Kaufleute für E-Commerce oder Dialogmarketing. Schon 2023 stieg die Zahl der neuen Azubis gegenüber dem Vorjahr um 14 Prozent auf gut 5000. Auch mehrere Landesbanken peilen an, die Zahl der Lehr- und dualer Studienplätze zu erhöhen. Das genossenschaftliche Spitzeninstitut DZ Bank hat das Trainee- und Ausbildungsprogramm ebenfalls aufgestockt. Doch das ist kein Selbstläufer: Gerade im Ringen um jüngere Mitarbeiter der Generation Z, also der zwischen 1997 und 2012 Geborenen, „werden sich die Banken ziemlich radikal verändern müssen“, meint Markus Rudolf, Finanzprofessor an der WHU. Dabei gehe es unter anderem darum, dass die Banken zeigen müssten, dass ihnen Diversität, Gleichberechtigung und Nachhaltigkeit wichtig seien. Gerade beim Thema Nachhaltigkeit und bei der Art und Weise, wie in Teams besser global zusammengearbeitet werden kann, seien andere Sektoren weiter – und gewännen daher einfacher Nachwuchstalente als die Finanzbranche, meint Rudolf. Zudem setzen viele Geldhäuser auf großzügige Homeoffice-Regeln. Bei der Commerzbank ist es den Teams selbst überlassen, wie viel Heimarbeit möglich ist. Bei der DZ Bank und den größten Landesbanken LBBW und BayernLB beispielsweise gibt es bereits heute keine pauschalen Homeoffice-Quoten mehr. Einige Genossenschaftsbanken wollen ihre Attraktivität für Mitarbeitende erhöhen, indem sie die Arbeitszeit verkürzen. Die Volksbank Kaiserslautern sieht sich als Vorreiterin bei der Viertagewoche: Sie hat die Wochenarbeitszeit schon vor anderthalb Jahren von 39 auf 34,5 Stunden gesenkt. Eine Motivation: der „Wettbewerbsvorteil bei der Personalsuche“. „Die Fluktuation ist deutlich zurückgegangen, und auf der Bewerberseite gibt es immer mehr Fachkräfte, für die unsere Bank attraktiv ist“, erklärt Vorstand Peter Kullmann. Mehrere andere Volksbanken gehen mittlerweile ähnlich vor. Teils geht es auch nur um Beschäftigte in der Filiale. Bei der Volksbank Neuss arbeiten sie seit Herbst 2022 knapp 36 Stunden in der Woche. Die Folge sind mehr Bewerbungen, sowohl intern als auch von Mitarbeitern aus anderen Banken oder anderen Berufen. Bei der Volksbank Darmstadt Mainz wiederum haben Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter im Filialkundenservice 40 Tage Urlaub, Kundenberater 35 Tage – statt bisher 30 Tage. Mit Blick auf die Demografie unternehmen die Banken bisher offenbar nicht genug. Die Skepsis unter den Beschäftigten in der Finanzbranche ist besonders ausgeprägt. So sind etwas mehr als die Hälfte von ihnen der Ansicht, ihr Arbeitgeber sei unzureichend auf die Herausforderungen des demografischen Wandels vorbereitet. Nur 29 Prozent sehen ihn gut gerüstet, wie eine Umfrage im Auftrag der genossenschaftlichen Fondsgesellschaft Union Investment zeigt. Die Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter in anderen Wirtschaftssektoren trauen ihrem Unternehmen der Untersuchung zufolge mehr zu. 32 Prozent halten ihren Arbeitgeber für gut gewappnet, 38 Prozent meinen das Gegenteil. Befragt wurden 2000 Arbeitnehmende in Deutschland im Herbst 2023. Mehr: Zeitungsbericht: Société Générale streicht 900 Stellen in Frankreich Erstpublikation: 07.02.2024, 03:58 Uhr.