Credit Risk Management: Software liefert benötigte Daten mit minimalem Aufwand
Credit Risk Management
- 29.07.2025
Druck auf Entscheider nimmt zu
In Deutschland erreichte die Zahl der Insolvenzen im Jahr 2024 ein Rekordniveau. Gleichzeitig verschlechtert sich die Zahlungsmoral vieler Kunden. Lieferketten erweisen sich zunehmend als fragil. Zudem wird die Planung durch geopolitische Faktoren und die Inflation erschwert. Das Credit Risk Management wird dadurch immer wichtiger. Präzision und Geschwindigkeit zählen. Doch diese Kombination ist immer schwerer zu erreichen.Zunächst liegt dies an dem allgemein hohen Arbeitsaufwand im Kreditrisikomanagement. Verschärfend kommt hinzu, dass heute zwar eine Fülle an Daten zur Verfügung steht, diese jedoch selten in einer konsistenten Form vorliegen. Bonitätsauskünfte, ESG-Ratings, Compliance-Daten und tagesaktuelle Unternehmensnachrichten müssen aus verschiedenen Quellen zusammengetragen werden – meist in unterschiedlichen Formaten, oft mit unklarer Relevanz. Die Herausforderung besteht darin, diese Informationen kontextualisiert und abteilungsübergreifend nutzbar zu machen. In vielen Unternehmen geschieht das manuell – mit entsprechendem Aufwand. Für weitere wichtige Themen wie Digitalisierung, Compliance und ESG bleibt damit immer weniger Zeit.
Software vereinfacht das Credit Risk Management erheblich
Mit Panorama hat die CRIF GmbH aus Karlsruhe eine Lösung entwickelt, die diese Lücke schließt. Das Dashboard der Credit Risk Management Software konsolidiert alle relevanten Informationen zu Geschäftspartnern und Unternehmen auf einer einheitlichen Oberfläche. Daraus ergibt sich ein 360-Grad-Blick auf sämtliche Risikofaktoren – von der Bonität über ESG-Kriterien bis hin zu regulatorischen Kennzahlen.Ob Finanzbuchhaltung, Einkauf oder Geschäftsführung: Die Handhabung der Lösung ist so gestaltet, dass verschiedene Abteilungen direkt mit den Daten arbeiten können. Jeder Nutzer sieht auf einen Blick, welche Risiken bestehen, welche Entwicklungen relevant sind und wo gegebenenfalls eine vertiefte Prüfung sinnvoll wäre. Die Oberfläche ist bewusst so konzipiert, dass auch weniger technikaffine Anwender schnell einen Zugang finden.
Relevante Informationen stehen "on demand" bereit
Ein besonderes Merkmal ist zudem der integrierte Newsbereich. Dieser fasst mithilfe von Web-Crawling und KI-Technologie relevante Neuigkeiten zu einem Unternehmen zusammen. Die zusätzlich eingebaute Sentiment-Analyse gibt Aufschluss darüber, ob die Nachricht eher positiv oder negativ zu bewerten ist.
Auch gesetzliche Vorgaben werden berücksichtigt: Panorama liefert auf Wunsch zusätzliche ESG- und Compliance-Informationen, die im Prüfprozess ergänzt werden können. Die Plattform wächst dabei mit den Anforderungen. Denn neue Datenquellen lassen sich flexibel integrieren, etwa über eine API-Schnittstelle.
Anpassung an individuelle Anforderungen möglich
Unternehmen können ihre Kundenportfolios in Panorama nach eigenen Risikoparametern strukturieren. Die Individualisierung geht so weit, dass eigene Indizes gebildet werden können – ausgerichtet an der jeweiligen Risikostrategie. Wer beispielsweise bestimmte ESG-Kriterien stärker gewichten möchte, kann dies im System direkt abbilden.Auch die Kostenstruktur ist durchdacht: Panorama funktioniert im Pay-per-Use-Modell. Es fallen nur dann Kosten an, wenn Daten zu einem Unternehmen aktiv abgefragt oder im Monitoring aktualisiert werden. Das sorgt für Planbarkeit und wirtschaftliche Effizienz.
Dr. Frank Schlein, CEO der CRIF GmbH, bringt den Anspruch auf den Punkt: "Mit Panorama bringen wir Risikomanagement, Compliance und ESG-Bewertung auf ein neues Level. Verantwortliche können sich über die Plattform wesentlich schneller einen zuverlässigen Überblick über ihre Geschäftspartner verschaffen, als das bisher möglich war – und zwar ohne aufwendig Bilanzen oder ESG-Berichte sichten zu müssen."
